皆妙笔最近这段时间，后台的举报信息堆积成山，但无论这些项目如何新瓶旧酒，花样百出，其本质依旧是那些老套路。
其实识别骗局，根本不需要你是金融专家，只需要掌握几个“灵魂拷问”，别千万别被高大上的名词唬住：
1. 钱从哪来？
面对暴利分红，一定要清楚源头在哪。是真实的盈利模式还是纯粹靠后来者的本金填窟窿？所有说不清、道不明、或者指向“拉人头”的资金来源，100%是骗局。
2. 模式核心是不是“拉人头”？
无论包装成任何名头，只要收益大头依赖于发展下线而非实际价值创造，就是传销的命脉。任何要求你“推广”、“邀请”、“组建团队”才能获利的项目，立刻拉响最高警报。
3. 资质和备案敢不敢亮？
不要轻信所谓的“国家背书”“央企合作”？查！去工信部、证监会、市场监管总局等权威部门官网核实其资质、备案号。删除所有下载提示“未备案”“有风险”“存在病毒”的APP。
4、远离“保本高收益”！
牢记任何正经投资都有风险。风险和收益永远成正比，天上不会掉馅饼，只会掉陷阱。
5. 提现顺不顺畅？
“系统升级”、“黑客攻击”、“配合检查”… 这些拖延或关闭提现的借口，是资金盘崩盘前最后的遮羞布。一个连正常提现都无法保障的平台，何谈可信？
记住！保护血汗钱，从对一切“反常诱惑”保持本能警惕开始。
民族资产解冻类诈骗
1、虚构的“五行钱包”APP
打着“云数贸”旗号推出涉诈APP，宣称为实名注册参与者免费办理365万元资产兑现，并根据邀请人数获得现金奖励。
该APP下载提示未备案，且携带病毒，IP地址显示在大陆境外。
2、虚构的“丝绸之路”APP
不法分子冒充“丝绸之路办公室”名义，打着“一带一路”旗号制作散布涉诈APP，虚构推广“2025丝路锦绣增长型1号”“广发聚祥灵活混合理财A”“丝绸新华集团利民合作股权”“丝路中国光大集团联动股权”等虚假高额返利投资项目。
近日平台再次拖延提现时间，发布公告表示将于7月24日暂停产品分红及提现功能，待升级后恢复。
3、虚构的“全球发展”APP
冒充“中国投资发展国际控股有限公司”，以“全球发展倡议”为噱头，宣称实名注册领取补贴，满足条件可兑换项目。拉人组建团队，根据人数最高享5万元补贴及最高20万元月薪。
该项目只能通过第三方链接下载，下载提示未备案且携带病毒。又一把“镰刀”已就位，别碰！
4、虚构的“国农智脉”APP
打着国家旗号宣称注册即送28元现金红包。下载软件每日签到获得积分，积分兑换红包。该项目下载提示未备案且携带病毒，系诈骗，远离！
虚拟币非法金融活动
1、Meta whale（CES币）
推出“CES”代币，通过“多元挖矿”“销毁机制”制造稀缺性。设置1-6星服务商，需缴纳1万-100万元保证金，星级越高收益比例越高，收益依赖直推和间推新服务商。
划分12级别“触觉矩阵”，注册需支付10-6426 DAI（约合人民币数百至数万元），通过“一矩三点/六点”模式发展下线，发放直推奖、滑落奖、团队业绩分红。
同时以行政区域划分运营中心与社区驿站，服务商需完成招商任务升级为运营中心，可享受房租补贴等更高比例招商奖励及团队月度奖励。
该项目以“区块链+元宇宙”为噱头，诱导用户消费代币购买虚拟商品，实质是将消费行为转化为资金盘投入。通过“高保证金、拉人头奖励、团队计酬”构建金字塔结构，涉嫌非法集资、传销，属非法金融活动。
2、耐克森（NEXIM）
打着“Web3.0加密支付”“数字银行”旗号发行“支付通证NIMT”和“币股同权通证NIM”。
平台7月21日发布公告，宣称“遭受异常攻击”关闭充值提现通道。
3、优某创
虚拟币跟投平台，利用USDT完成交易。根据新人投资金额发放新人和推荐人奖励，按照直推人数和团队人数划分8个合作商等级，发放周薪、晋升奖、帮扶奖等等。设立实习、铜牌、银牌、金牌讲师，以成单人数作为晋升标准，按照新人投资金额发放奖励。
该项目通过包装“国际交易所”“资本共识”等概念，利用“静态收益+动态拉新”的双层机制吸引投资者，实质是借助数字货币的非法交易、传销式层级返利和虚假高收益承诺，骗取公众资金。我国法律明确禁止虚拟货币交易炒作，参与此类项目不仅资金安全无法保障，还可能因涉及违法犯罪承担法律责任。
4、阿某法(AlphaStruct)
声称基于“链上Alpha信号”的区块链金融协议平台，通过AlphaNFT将有效信号铸造成可交易、质押的NFT；同时推出EAST积分体系，用户需支付费用进行每日操作以获取积分。
通过10层级邀请推广、社区布道获取更多积分，积分可兑换计划上线的平台代币AST，收益与团队规模、邀请层级直接挂钩。
该项目兑换AST并承诺代币价格上涨，实质属非法代币发行融资行为，违反虚拟货币监管规定；设置入门费并设立10个层级鼓励拉人头，按团队计酬，符合传销“入门费、拉人头、团队计酬”特征；且通过“可预期收益”等宣传诱导投资，涉嫌非法集资。
5、BitDa
虚拟币跟单交易平台。为虚拟币提供交易、撮合服务，用户可租赁矿机挖矿，或购买理财产品获得高额收益。邀请新人享一代2%、二代1%返佣。完成每日、周、月直推任务获得USDT奖励，根据个人直推和团队人数划分VIP等级发放相应奖励。其运营模式已属非法金融活动，涉嫌非法集资、传销。
APP下载提示为非法金融，存在非法金钱交易，可能造成用户财产损失。
虚假投资理财
1、绿某科技
发布虚假投资理财项目，收益率在0.4%—1%之间。利用USDT虚拟币进行交易。推荐新人可获得全球分红奖，按照推荐人数划分会员等级获得加成奖励，并根据等级享不同比例的三级分润。完成团队人数和总投资额成为团队长，按等级获得团队奖励。该项目承诺保本高收益，涉嫌非法集资；以“拉人头、团队计酬”发展下线，符合传销特征；依托虚拟币完成交易，属非法金融活动，存在洗钱风险。
资金盘
1、百某商超（阿某通）
消费返利模式。该平台宣称用户消费1万元除可获得1万元产品外，另赠送2千期权以及1.5万积分。该积分可转换为22500消费券，分12个月返还，其中20%兑换为商品，80%通过抢购寄售获得更高利润。
但参与者表示，平台近日暂停提现，以上市为名要求用户认购股权，并按照推荐人数作为分红依据，否则将无法提现。众多参与者曾前往公司协商，但最终不了了之。
该项目面向社会不特定对象公开兜售股权，承诺还本付息并给予高额回报，通过传销模式发展下线，涉嫌非法集资。
2、赛某风投
股票跟投平台，以推荐“牛股”吸引投资人加入，大额存提需使用USDT交易。根据直推人数和团队成员设立“散户”至“资本巨鳄”10个等级，领取不同金额月薪和达标奖励。涉嫌非法集资、传销甚至洗钱。
3、电子红包（抱某系统）
多名网友举报，该项目打着“赋能实体商家”“锁粉引流拓客”旗号，忽悠参与者缴纳3888元购买5年电子红包系统或缴纳2180元开通线上直播。推广新人开通系统或线上直播可获得872—2100元返利。推广用户下载电子红包进入直播间消费可得5—15%佣金。
该平台甚至在直播间公开兜售代理区域股权，但认购后并未有任何正规流程手续或合同文件证明。
根据我国相关法律规定，凡未经中国证监会核准，而采取广告、公告、广播、短信、推介会、说明会、互联网以及其他公开劝诱等方式向社会不特定对象销售股票的，均属非法证券活动，涉嫌非法集资。
异地聚集式传销
1、雄安24375
网友被朋友骗至雄安地区，随后，传销组织以“十四五规划”“分享经济”等口号为其“洗脑”，宣称投资满单24375元，也可先缴纳占位费获得加入资格，按照从上至下经理、科长、主任、组长、业务员的层级层层发展下线，号称出局回报1.1个亿。
在高强度的攻势下，网友信以为真加入其中。但随后的一个月，网友发现组织成员话术前后矛盾疑点重重，逐渐开始醒悟，认识到自己陷入传销。网友随即联合十多名清醒的参与者开始艰难维权，并找到李旭反传防骗团队寻求帮助。
特此声明
本文所述项目，均指向境外诈骗性平台及国内虚假注册的空壳公司。其名称很可能与国内合法注册、持有正规商标的企业巧合同名，但二者绝无关联。此内容不构成对任何正规企业商誉的侵害。请相关公关机构在承接此类业务时务必审慎评估风险，避免卷入潜在法律纠纷。
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