皆妙笔
李旭反传防骗团队，您身边的反传防骗顾问！
在2025年的数字金融浪潮中，诈骗手段正以惊人的速度迭代——套牌公司伪造央行授信文件，受害人无一不被精准话术击中：“保本高收益”的理财陷阱、“国家背书”的资产解冻神话、“层级裂变”的财富自由承诺。当一个个家庭因本金蒸发而陷入绝境，暴露出的是金融认知鸿沟与监管盲区的双重困境。
一：虚假理财类传销诈骗
1、套牌的“Vanguard先锋领航”APP
虚假理财诈骗。网友反馈一个名为“先锋领航”的理财项目昨天（8月15日）彻底崩盘跑路。
据多位网友反馈，该项目在14日就出现无法提现的状况，但很多参与者抱着最后一丝希望，没想到15日的时候，APP都无法打开。参与者粗略统计涉案资金可能高达百亿。
该项目冒充美国公募基金公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广日收益1.09%-4.19%之间高额返利理财项目实施诈骗。
该应用只能通过第三方链接、二维码下载，下载提示未备案，同时采用传销模式发展下线，收取款方式为第三方个人、虚拟货币，涉嫌传销、诈骗、洗钱等违法行为。
2、套牌的“杰富瑞”APP
股票跟投类诈骗。今年四月份网友咨询一个名为“杰富瑞”的股票跟投项目，昨天网友反馈，该项目崩盘跑路。
不法分子冒充境外合格投资者公司的名义，虚构“专家”人设，引诱他人跟着“专家”购买股票进而实施诈骗，同时采用传销模式发展下线，该项目涉嫌传销、诈骗。
3、套牌的“途易金旅”APP
旅游类虚假理财诈骗。不法分子冒充德国“全球领先旅游”公司的名义，打着“旅游+金融”的旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广“红溪大峡谷”“途易邮轮”“马尔代夫鲁滨逊度假村”等年化收益率高达365%高额返利项目。
据网友反馈的资料，该应用下载只能通过第三方链接、二维码下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，收取款账户为第三方个人、虚拟货币交易，涉嫌传销、诈骗、洗钱等违法行为。
4、套牌的“粤港澳大湾区/共建大湾区”APP
虚假理财诈骗。不法分子冒充“大湾区办公室”的名义，制作散布涉诈APP，虚构高额返利项目实施诈骗。
即便粤港澳大湾区门户网站发布声明：《警惕仿冒粤港澳大湾区APP》，文中写明粤港澳大湾区门户网不提供任何投资理财功能。但仍有痴迷、无知者参与其中。
二：民族资产解冻类诈骗
1、虚构的“云济会”APP
不法分子冒充在服刑“张健”的旗号，制作散布涉诈APP，声称注册即可获得1000股马尔代夫股权/“电子国库劵”/“乾元稳定币”/云济慈善扶贫卡（可有余额100万）等福利。同时推出“原始股权”“惠民财政救助金”等高额返利项目。
据网友反馈，该项目只能通过第三方链接、二维码、安装包下载，下载提示未备案，收款账户为第三方个人、公司，同时采用传销模式发展下线，涉嫌传销、诈骗、非法搜集个人信息等违法行为。
2、虚构的“普惠工程”APP
不法分子冒充国家某部门的旗号，打着“惠民帮扶/养老补贴”的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“育民教育补助”“强民健康补助”“养老补助”等高额返利项目。
据网友反馈，该应用无法通过正规应用平台下载，下载提示未备案，未公示个人信息收集范围、用途等信息不明确，收取款账户为第三方个人、公司，涉嫌非法搜集个人信息、诈骗。
3、虚构的“改革圆梦”APP
不法分子子虚乌有的“经济改革管理局”的旗号，制作散布涉诈APP，要求参与者提供个人信息，声称实名注册即可获得“失业补贴”“生育补贴”“教育补贴”等，涉嫌非法搜集个人信息。
4、腾讯稳定币
不法分子冒充腾讯公司的名义，声称公司推出“腾讯稳定币”，实名注册即可获得30000美稳定币、18万元现金红包奖励，邀请他人可以获得“原始股”等，涉嫌非法搜集个人信息、诈骗。
近期，随着稳定币概念的火爆，一些不法分子借机传播谣言、制造骗局，混淆视听。冒充中国稀土工作、京东公司、蚂蚁公司等知名旗号，推出虚假的“稳定币”实施诈骗。
三：异地聚集式传销
1、河北、山东、安徽“文化系统”48000传销
模式：该传销组织打着“文化系统”“天成系统”“天悦系统”“民间互助理财”等旗号，内部宣讲保本弹出、公牌、跳牌等，鼓吹投资小盘4.8万元、大盘14.3万元，大小通做19.1万元，鼓吹出局可以获得出局能赚上千万回报。
该传销组织活跃于河北、山东、安徽等地，租赁大型酒店的会议室进行洗脑，该组织不断更名行骗。
2、宁夏“人力资源扶贫”33500传销
模式：该传销组织打着“西部大开发”“人力资源双向扶贫”“国家项目”等旗号，以网恋交友、介绍工作、旅游等名义，将人骗至宁夏进行洗脑，鼓吹投资33500元加入，出局可以获得300万元-500万元的回报。
3、广西北海“资本运作”70000传销
模式：该传销组织打着‘国家项目’‘资本运作’‘北部湾建设’等旗号，鼓吹投资7万元加入该组织，出局可以获得1040万元的回报。
该传销组织内部宣讲五级三阶制、几何倍增，以网恋交友、介绍工作、旅游等名义将人骗至北海，声称投资69800是传销，他们这个不是。
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