皆妙笔
李旭反传防骗团队，您身边的反传防骗顾问！
最近一段时间，我们接到大量网友反馈，一些所谓“高回报、零风险”的项目再度活跃起来
它们或是打着“国家政策”“科技前沿”的旗号，或是伪装成知名企业推广，甚至直接更名换壳，重新收割
这些骗局看似五花八门，实则套路一致：
✅ 高息返利，远超合理水平；
✅ 拉人头晋升，靠下线供养上线；
✅ 充值方式隐蔽，常用虚拟币或私人账户；
✅ 一旦提现困难，就以“升级”“合规”拖延时间。
更可怕的是，很多人即便意识到被骗，仍因“沉没成本”不甘心退出，甚至帮骗子说话、阻止他人提醒
这才是骗局能持续滚雪球的根源
我们常说，你赚不到认知以外的钱。在面对所谓“机会”时，不妨多问几句：
· 它为什么找你？
· 钱到底从哪来？
· 如果真的这么好，为什么还没有遍地开花？
不要试探人性，更别考验骗子的演技
保护自己最好的方式，不是等崩盘才后悔，而是一开始就不碰
如果你身边还有人深陷其中，转发这篇文章给TA，可能就能拉回一个家庭
民族资产解冻类诈骗
01
虚构的“爱心传递”APP
号称21日放款，随后留下一张封闭发款的公告就彻底消失。至今APP都无法打开。
参与者们还抱着最后一丝希望苦苦等待不愿报帽子叔叔。殊不知这样就是为骗子留足了跑路的时间。
即使有一天能够重开，这样说消失就消失的项目能是正规项目么？您以为就真的能拿到钱么？
02
虚构的“CCSAC超级（国际）工程”APP
3年3次更名，不断更新换马甲，从最初的 “超级工程”，到 “金砖国际”，现在又升级为 “CCSAC 国际（超级）工程”。
从2023年起，各地官方就在不断预警。可偏偏，明明模式、团队都没有变化，仅仅改了名字，换个马甲，参与者们就不认识了。
该项目下载时就提示为诈骗项目，安装时被禁止安装。
03
冒充的“中国中信”APP
冒充“中国中信银行”名义，谎称发放慈善扶贫金吸引参与者实名注册领取690万元。
04
套牌的“阿里数农”APP
不法分子冒充“阿里巴巴”旗号发布的涉诈APP，虚构推广高额返利理财项目。
资金盘
01
博发
根据不同投资档位入金获得相应VIP权益，每日返息，到期返本。
动态以“拉人”数量作为晋升职位标准，层级越高、拉人越多，收益也就越大。
该APP只能通过第三方二维码、链接下载，下载提示未备案且携带病毒。
02
悠某境（芭某派）
“平台参拍”模式，宣称参与者投入100-50万元资金参拍，每日可获1%-1.27%固定比例收益，其中50元为提货券、50元为现金。
同时设置自由职业、个体户、小微企业等多种身份层级，以买卖价差、服务津贴、20%推广奖励等收益吸引缴费加入。
8 月开始，一边以“系统升级”限制提现并拖延时间，一边推出活动大肆拉人头。
种种行径十分危险，务必及时止损，尽快远离！
虚假投资理财
01
套牌的“中某机器人管家”APP
冒用正规500强企业为项目“镀金”，推出多款AI机器人虚假投资理财项目，按天提息到期返本，收益率远超市场正常投资水平。
平台依赖USDT完成充值，用户资金不受法律保护，资金去向不明，一旦崩盘难以维权，存在洗钱风险。
不仅如此，用户缴纳9900元成为合伙人可享受多种福利，奖励更为丰厚。本质是利用传销模式拉人头，通过新人投资款填补老用户收益。
此类项目风险极高，不要参与，千万别当接盘侠。
02
套牌的“创科”APP
冒充香港公司名义，打着“芯片”租赁的旗号，虚构推广“HKIT Virtex”“HKIT Versal”“HKIT Solarflare”“HKIT Instinct”等高额返利理财项目。通过链上充值进行交易。资金不受法律保护，涉嫌非法集资。
03
琅某资本
号称“打新股”推出虚假投资理财项目，通过USDT进行交易，日收益在0.36%—2%之间。
根据投资所获积分累计晋升个人VIP等级获得加息率，推荐新人获得三级返佣，根据团队人数划分等级获得相应佣金。
该项目承诺保本保息，以高额收益吸纳资金，通过缴纳入门费、拉人头、团队计酬发展下线，符合传销特征。
异地聚集式传销
01
银川33500
多名网友向李旭反传防骗团队发来求助，称家人被骗该传销组织。作为家属无力劝阻，甚至连帽子叔叔都无法将其劝说清醒，只得寻求专业劝说老师帮助。
该传销组织通常打着“移民工程”“西部大开发”等旗号，谎称国家隐蔽项目，通过歪曲解读地标建筑、国家政策为新人洗脑，鼓吹投资33500元，出局可以获得300万-500万元的回报。
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02
湖北鄂州1040
网友通过网恋被骗至鄂州恒大金碧天下某传销窝点内，每天四人轮番为其“洗脑”。
以“高额回报”为饵，宣称1份3800元，21份69800元，41份135800元几种投资方案，最少投资21份，出局可赚千万元回报。
但是，传销人员口口声声“国家项目”，投资款却打入个人账户。种种漏洞让谨慎的网友心生怀疑，最终离开。
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03
江浙沪金钻俱乐部
打着“金钻俱乐部”“民间互助理财”等旗号，内部宣讲保本退出、公牌跳牌、满点运作、实人实点等，参与者需要缴纳48900元加入，出局可以获得107万元-322万元的回报。
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04
威海39000
由49800演变而来，模式基本一致。打着“诚信与合作共赢”旗号，以“公排跳排保本弹出”模式发展下线，号称投资39000元，一条成活线能拿120万，两条线240万，三条线360万，极具诱惑力。
特此声明
本文所述项目，均指向境外诈骗性平台及国内虚假注册的空壳公司，且均基于已观察到的风险特征进行警示。其名称很可能与国内合法注册、持有正规商标的企业巧合同名，但二者绝无关联。此内容不构成对任何正规企业商誉的侵害，旨在提高公众防范意识。具体项目定性以相关监管部门最终调查结果为准。请相关公关机构在承接此类业务时务必审慎评估风险，避免卷入潜在法律纠纷。
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