皆妙笔
当 “年化收益720%”“稳赚不赔”“内部通道” 的诱惑扑面而来时，多少人抱着 “一夜暴富” 的幻想，将毕生积蓄投入所谓的 “优质理财项目”？
近年来，虚假理财诈骗案件频发，“崩盘” 似乎成了这类骗局的最终宿命。从包装华丽的虚拟货币理财，到号称 “对接国际市场” 的外汇跟单，再到针对老年人的 “养老专属理财”，不法分子不断翻新诈骗套路，用精心编织的谎言收割着一批又一批投资者。
这些虚假理财项目的崩盘，从来都不是 “意外”，而是骗子精心设计的 “终局”。
一：虚拟货币类诈骗
1、“Star Link星链手机”
虚拟货币类诈骗。一部手机即可实现财富自由？
近日咨询一个名为‘Star Link星链手机’的理财项目，该项目宣称星链手机是一部分多重生态算力手机，参与其中可获得四部分利润：1、每日空投收益，2、做市商收益，3算力挖矿收益，4、NFX乐透机收益。值得主要的是第二部分“做市商收益”是代币交易日收益率高达0.3%-2%，该操作疑似洗钱行为。
其中还涉及推广下线可获得直接收益、间接收益等，该项目涉嫌诈骗、洗钱、传销等违法行为。
2、“SIEMENS智汇生态”
虚拟货币类资金盘。该项目冒充“西门子”公司的名义，宣称是一个面向全球工业协同网络打造的数字价值系统，是现实资产与未来数字通证的映射平台。
网友反馈，该项目只能通过第三方链接下载，只能通过虚拟货币交易，该项目推出“数字先锋AI孪生快搭包”“绿色引擎·EnergyCore S900”“康护补给·MedSupply 700”“未来医疗·InnoMed X800”等日收益率0.65%-1.42%高额返利理财项目。
发展下线可以获得直推奖、间推奖、管理奖等，该项目涉嫌传销、诈骗、洗钱等违法行为。
二：虚假理财传销/诈骗
1、虚构的“绿途/碳达峰”APP
虚假理财诈骗。不法分子冒充“碳达峰工作组”的名义，打着“碳达峰、碳中和”的旗号，制作散布涉诈APP，发行“绿途币”，虚构推广“荒野换绿洲环境工程”“工业节水降碳工程”“海洋能源开发工程”“煤矿智能化建设工程”“西电东送传输工程”等每日返息，到期返本理财项目。
据网友反馈，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，带病毒，采用传销模式发展下线，收款账户为第三方个人，涉嫌传销、诈骗。
案例：警惕！伪造政策+传销模式投资陷阱
2、套牌的“中国政企”APP
虚假投资理财诈骗。不法分子冒充“中国政企”公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广高额返利理财项目实施诈骗。
3、虚构的“国网”APP
不法分子冒充“国家能源集团”公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广高额返利理财项目实施诈骗。
4、“乐无忧”拆分理财
据网友反馈，近日一个打着“养老”旗号的理财项目，要求参与者缴纳“个人所得税”才可以提现，疑似崩盘跑路。
据网友反馈的资料，该项目宣称是“人社局”支持香港“中宏金融”公司推出养老理财项目，制作散布涉诈APP，虚构推广“商业一号保险”“教育一号保险”“先行者”“乐无忧厚爱”“乐无忧·万众一心”“云家人专属纳税通道”等高额返利理财项目。
据网友反馈，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，收款账户为第三方个人，涉嫌传销、诈骗。
三：民族资产解冻类诈骗
1、虚构的“智能中国”APP
不法分子冒充“国家某部门”的旗号，打着“打造数字中国、智能中国建设”的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“崂山智慧康养数字津贴系统”“海淀融通智慧农业基地”“上海一网统管AI增强工程”“苏州太湖生态渔业智慧园区”等高额返利理财项目。
据网友反馈，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，收款账户为第三方个人，涉嫌传销、诈骗。
2、套牌的“CCSAC国际工程”APP
不发分子打着“国资委、发改委”的名义，冒充“中国国际工程咨询有限公司”的旗号，发行“金砖国际储备币”——CCSAC币。制作散布涉诈APP，虚构推广“金砖国际币国债”“国际股权V21-2”“亚投行优先资金股权”等高额返利理财项目。
据网友反馈，该项目是由超级工程诈骗项目演变而来，今年3月，信用通信行业反诈中心发文《【仿冒APP观察室】仿冒APP汇总》，文中提示超级工程是仿冒“国资e学”。
据多位网友的反馈，该应用只能通过第三方链接、安装包下载，下载提示未备案，诈骗软件，采用传销模式发展下线，收款账户为第三方个人、公司，涉嫌传销、诈骗。
四：异地聚集式传销
1、山东临沂/济南/枣庄“跨界融汇共享”49500传销
模式：该传销组织打着“跨境融汇共享”“民间互助理财”等旗号，内部宣讲公排跳排、隔点布局、实岗实做、共同升职等，鼓吹缴纳49500元加入该组织，发展下线，拉3个人头最终回报152万，拉5个人头最终回报304万，拉6个人头最终回报456万的回报。
网友反馈，该传销组织活跃于山东等地，以考察生意的名义将人骗至酒店洗脑，每次会议大约300-400人。
2、山东“旅游研讨会”48000传销
模式：该传销组织打着“九鼎旅游研讨会”“千缘系统”“宏航系统”等旗号，内部讲大小盘，公排跳排，保本弹出，满点晋升，小盘48000元、大盘14.3万元，大小同做投资19.1万元，发展5个下线，出局可以获得1300万元的回报。
3、四川成都“连锁经营”69800传销
模式：该传销组织打着“连锁经营”“阳光工程”“资本运作”等旗号，以介绍工作、网恋交友、旅游等名义将人骗至成都进行洗脑，鼓吹投资3800一份，69800元二十一份，出局可以获得1040万元的回报。
4、河北“众融股权投资系统”2900传销
模式：该传销组织打着“商务商会”“众融股权投资系统”等旗号，内部宣讲五级三阶制，几何倍增、小投资、大事业、无限代累积制、出局制，股权分红等。
鼓吹投资3800元，出局可以获得100万元的回报，投资15点位57000元出局可以获得1500万回报。
