皆妙笔近年来，各类诈骗与传销手段不断升级，形式愈加隐蔽，欺骗性持续增强。不法分子常以“国家政策支持”“官方背景背书”“高额投资收益”为幌子，通过伪造知名企业资质、虚构政府合作项目、搭建虚假平台等方式设置骗局，覆盖了虚假投资理财、民族资产解冻、异地传销及虚拟货币资金盘等多个领域。
这些项目往往承诺每日1%以上收益率，宣称最终回报可达数百万甚至上亿元。然而实际上，它们往往通过非正规渠道推广、使用个人账户收款、借助虚拟货币转移资金等手段完成非法集资与洗钱行为。已发生多起案例，受害者投入全部积蓄甚至背负债务参与其中，最终却面临平台突然关闭、资金无法提取、家庭濒临破裂的悲剧。
1、“云启国际”APP（套牌诈骗）：这款应用最初假冒“丝路之舟”公司，被曝光后摇身变成“云启国际”，继续行骗。它虚构所谓毛里塔尼亚国家纪念塔、秘鲁医院等海外工程，承诺“每日返息、到期还本”，最高年化收益号称超过30%。在崩盘前，还借“周年庆典”诱骗用户追加投资，之后突然关闭平台卷款跑路。受害人损失金额从几万到七八十万不等，涉案总金额巨大。
2、优哩哩分红类资金盘骗局：供应链造假：宣称的“全球云仓”无实拍图，合作厂商多为义乌贴牌代工厂；代币风险：平台通证“TK”和“YU豆”暗示升值空间，但国内禁止虚拟货币交易； 合规漏洞：海南公司无跨境支付资质，高额返利涉嫌非法集资。
熟悉资金盘的应该都知道，这种类型的升级公告出来，意味着跑路了。请抓紧维权。
3、天体交易所（币圈骗局）：天体交易所正式关闭！池子被掏空，名存实亡！你的钱没了，合约被关闭。
CTC代币价格要归零了，你冲进去质押的资产也没了，当然，人家又打算玩新的合约，现在你跟不跟？不要参与这种虚拟货币资金盘游戏，你玩不过庄家的。
4、“扩大内需”APP（虚假政策骗局）：冒用国家发改委名义，假借“提振消费”政策热点，通过短视频平台散布所谓“国家背书、稳赚不赔”的谎言，虚构高额返利投资陷阱。北京警方此前已打击一起类似案件，抓获16人。
5、 中国三农APP（虚假骗局）：有不法分子冒用农业农村部名义，假借农业农村现代化投资建设等名义，通过“中国三农”App等线上渠道和线下拉人头等方式面向群众开展非法集资。
农业农村部作出风险提示：农业农村部从未以制发文件、派出人员等形式参与或推广“中国三农”App等投资收益类活动，相关文件和公章均非农业农村部正式印发的文件或合规使用的印章，“中国三农”App及其相关网址和相关组织人员，均与农业农村部无任何关联，请广大群众提高警惕，加强甄别，谨防上当受骗。
6、“云济会”APP（“云数贸”系分支）：打着“上市辅导、原始股申购”的幌子，甚至用上了“张某”AI数字人进行虚假宣传。用户投入的资金大多流入不明个人账户，涉嫌诈骗与洗钱。目前该平台已停止兑付，不少参与者倾家荡产、负债投资，家庭陷入严重危机，甚至有人在群里乞讨基本生活费。
7、“NF Trinity”APP（套牌跟单骗局）：冒充某香港企业，以“智能炒股”“专家带单”为噱头，承诺高收益诱人入局。设有“新人奖励”“团队扶持”等机制，还假借“补偿损失”安抚用户，本质是股票跟单诈骗，同类项目已多次爆雷跑路。
8、“人民资产”APP（冒充国企）：冒用“人民数据”名义，谎称具有“国资背景”、参与“国家新基建”，承诺年化超50%回报。人民数据已多次公开辟谣，有平顶山民警曾成功劝阻一位六旬老人向该平台转账。
9、假冒“数字人民币”APP（民族资产解冻类诈骗）：虚构所谓“全球版”数字人民币App，声称注册即送18万元“补贴”，签到可得10万元“数字人民币”，甚至还能领取内含三百多万元的“数字人民币银行卡”，并通过拉人提高提现额度。该应用无法在官方应用商店下载，注册只需编造手机号，是典型的“民族资产解冻”类诈骗。下载官方app，请到官方网站下载，不要下载群里所谓的虚假app。
10、“融石”APP（套牌基金诈骗）：冒充境外持牌机构“融石资本”，伪造所谓高收益理财产品，日息最高0.8%，只能通过非正规链接或二维码下载，且提示“未备案”。资金流入个人账户或虚拟货币地址，推广模式涉嫌传销，存在严重洗钱风险。
11、“以民为主”APP（病毒软件+慈善骗局）：冒充“乡基会”，以“慈善扶贫”名义针对老年人行骗。App本身被安全软件报毒，提示存在欺诈风险，涉嫌诱骗转账和洗钱。
12、“聚币交易所”（加密货币原始股骗局）：JU币价格暴跌，宣称发行“原始股”，可“挖聚币、交易变现”，并要求用户质押12个月，实则依靠虚拟币充值运作，是典型的资金盘诈骗。
13、“国能”APP（套牌能源企业）：冒充国家能源集团，伪造理财APP推行高返利项目。目前用户反馈无法提现，平台以“10月1日开放提现”为由拖延，疑似“软跑路”，官方已发布声明否认关联。
14、“爱满中华”APP（扶贫诈骗+传销）：以发放“扶贫款”为名，诱骗用户实名注册并付费办卡，声称可每日提现。需通过非正规渠道下载，未备案且采用拉人头模式，涉嫌非法收集个人信息与诈骗。
15、“粤港澳大湾区/共建大湾区”APP（政策套牌骗局）：冒充官方机构，虚构理财项目诱骗投资。8月底起无法提现，并一再拖延时间，疑似软跑路。粤港澳大湾区门户网已声明无官方APP及理财业务。这个有粉丝咨询过，重大项目，怎么可能是国家项目方直接向个人融资呢？每次打款前，建议先咨询当地的12345热线！
16、“智能中国”APP（虚假基建工程骗局）：打着“数字中国”“智能建设”旗号，伪造多项智慧建设工程（如绿色节能、智慧养老、防灾系统等），以高返利理财诱骗用户，通过传销模式拉人头，收款账户为不明个人或公司。
17、“民生援助”APP（民族资产解冻类）：冒充“国家项目”，实为诈骗。网站IP位于国外，以“医养产品”为名设置骗局，收款账户均为个人，注册门槛极低，目前已开始“收割”。
18、“亚数行”APP（虚拟币传销盘）：冒充“亚太投资银行”，声称实名即送稳定币、支付金，拉人奖励更多。只能通过第三方链接下载，提示未备案，涉嫌传销、诈骗与洗钱。
19、“建设局”APP（个人信息+资金诈骗）：冒充国家部门，谎称注册即送补助金、房产和高额资助，推广所谓“铁道债”“建设债”等项目，实则骗取个人信息和资金。App带病毒，只能通过非正规方式安装。
20、“算力大模型”APP（病毒软件+传销）：以“算力项目”为噱头，实为含病毒不良软件。推广模式设多级层级，靠拉人头获取收益，不发展下线就难以退出。
21、“蚂蚁国际钱包”APP（冒充蚂蚁集团）：假冒蚂蚁集团名义，宣称注册即送USDT、稳定币和股权，拉人可获得更多奖励。只能通过第三方链接下载，带病毒，采用传销结构，收款账户为个人，涉嫌诈骗与信息窃取。
22、PGP（盘古公链）（虚拟币资金盘）：包装“全球共识俱乐部”等高端概念，要求用户支付比特币参与所谓NFT挖矿，依靠拉人维持运作，由于我国明令禁止虚拟币交易，该国内资金盘难以持续。
珍爱家人，远离资金盘陷阱！
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