「钻石RWA」骗局深度解剖：1.7亿美元蒸发背后，稀缺资产代币化的收割陷阱

一、投资者亲历：3 天翻倍的 “钻石梦” 碎了

“1 克拉钻石代币化，锚定国际金价，抢到就是赚到！”2025 年 7 月，深圳投资者林女士在某财经 KOL 直播间看到「钻石 RWA」的推广，对方展示的 “国际钻石鉴定证书” 与 “链上资产确权记录” 让她深信不疑。

抱着 “稀缺资产抗跌” 的心态，林女士投入 20 万元购入代币，刚买入 3 天，代币价格就从 1 美元 / 枚飙升至 10 美元 / 枚，账户浮盈达 180 万元。当她想套现部分收益时，却发现平台设置 “锁仓 7 天” 限制。7 天后打开 APP，代币价格已跌至 0.3 美元 / 枚，客服宣称 “市场波动属正常调整”，但 24 小时后，平台官网与交易 APP 全部无法访问，所谓的 “钻石 RWA” 彻底沦为一串无效数字。

据国际反诈组织统计，截至 2025 年 8 月崩盘，「钻石 RWA」受害者遍布中、美、澳等 12 国，仅中国境内报案人数就超 2000 人，单人最高损失达 120 万美元，涉案总金额高达 1.7 亿美元。

二、骗局拆解：三重造假构建 “钻石代币” 陷阱

「钻石 RWA」精准利用投资者对 “稀缺资产 + 区块链技术” 的认知盲区，通过资产、技术、营销三重造假形成闭环，其套路与合规 RWA 项目存在本质区别。

（一）底层资产造假：无钻石的 “钻石代币”

作为骗局核心的 “钻石资产” 完全是空中楼阁：

1. 权属造假

   ：平台展示的 GIA 钻石鉴定证书经权威机构核查均为伪造，证书编号对应的真实钻石早在 2019 年已被拍卖成交，与项目无任何关联；

2. 数量造假

   ：宣称 “锚定 10 万克拉天然钻石”，但经第三方审计机构调查，操盘手仅通过二手市场购入 230 克拉碎钻，价值不足 80 万美元，且未办理任何资产抵押登记；

3. 估值造假

   ：将实际价值 80 万美元的碎钻虚增估值至 1.7 亿美元，单枚代币对应的 “钻石价值” 被夸大 212 倍，完全脱离资产实际价值。

反观新城发展控股等合规企业发行的 RWA 产品，需提供资产权属证书、第三方估值报告、托管协议等全套文件，且资产价值与代币发行规模严格挂钩，二者形成鲜明对比。

（二）技术包装造假：私有链上的 “伪上链”

为营造 “技术可信” 假象，平台刻意曲解 RWA 代币化技术逻辑：

• 宣称 “代币基于以太坊公链发行，资产数据实时上链可查”，但投资者提供的合约地址经以太坊浏览器核查，实为 2025 年 6 月新建的匿名合约，仅包含简单转账功能，无任何资产确权与价值锚定代码；

• 伪造 “香港 RWA 注册登记平台备案截图”，经香港 Web3.0 标准化协会核实，该平台从未为「钻石 RWA」办理任何备案手续，截图系 PS 合成；

• 回避关键技术披露，对《可信区块链实体资产可信上链技术规范》要求的 “资产数据全流程上链”“IoT 设备实时溯源” 等核心标准只字不提，暴露技术造假本质。

（三）营销收割造假：KOL 背书下的 “拉涨砸盘”

平台通过 “KOL 炒作 + 控盘拉涨” 快速完成收割：

1. KOL 矩阵造势

   ：花费 2000 万美元聘请 30 余名海内外财经 KOL 站台，通过直播、短视频等渠道制造 “稀缺秒抢” 氛围，宣称 “错过比特币不能再错过钻石 RWA”；

2. 操盘手控盘拉涨

   ：操盘手提前持有 80% 的代币流通量，通过自有资金在平台内虚假交易，3 天内将价格拉涨 10 倍，吸引投资者高位接盘；

3. 精准时机砸盘

   ：在大部分投资者完成入金且处于 “锁仓期” 时，操盘手集中抛售所持代币，单日交易量骤增 30 倍，价格瞬间崩盘，随后关闭平台卷款潜逃。

三、法律定性：典型的非法集资与诈骗共生案

2025 年 9 月，国际刑警组织与多国警方联合开展打击行动，「钻石 RWA」骗局的法律性质逐渐清晰：

1. 涉嫌非法吸收公众存款罪

   ：根据《防范和处置非法集资条例》，平台未经金融管理部门许可，以 “钻石资产代币化” 为名，向不特定对象吸收资金并承诺回报，符合非法集资构成要件；

2. 构成集资诈骗罪

   ：操盘手自始至终无真实钻石资产支撑，通过伪造证明、虚假宣传等手段骗取投资者资金，且将 90% 涉案资金转入离岸账户挥霍，主观诈骗意图明确；

3. 技术手段不影响定性

   ：尽管包装了区块链概念，但根据 2021 年央行等十部委《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，境外平台向境内居民提供服务同样违法。

目前，警方已抓获操盘团队核心成员 7 人，冻结涉案资金 3200 万美元，但仍有大量资金通过虚拟货币混币器洗白，追回难度极大。

四、避坑指南：RWA 资产投资的 “四查四避” 原则

结合「钻石 RWA」骗局与 RWA 行业特性，投资者可通过以下方法规避风险：

1. 查资产穿透性

   ：要求平台提供底层资产的权属证明、托管协议、第三方估值报告，钻石类项目需核查 GIA、IGI 等权威机构的鉴定证书原件，并通过官网验证编号真实性；

2. 查技术合规性

   ：合规 RWA 代币需部署在以太坊、Polygon 等公链，可通过区块链浏览器查看合约代码是否包含资产锚定逻辑，回避私有链或匿名合约发行的代币；

3. 查备案资质

   ：通过香港 RWA 注册登记平台、国家企业信用信息公示系统等渠道，核查项目是否具备资产代币化相关资质，无备案的境外项目直接排除；

4. 查收益合理性

   ：钻石等奢侈品资产年化收益通常不超过 5%，远超 10% 的收益承诺必然伴随造假，“短期拉涨 + 锁仓限制” 组合直接等同于收割信号。

监管提示：若已参与「钻石 RWA」项目，可携带充值记录、KOL 宣传截图、代币交易记录等证据，向属地公安机关报案，并通过 “山西省非法集资线索举报平台” 等渠道提交线索，为案件侦办提供支撑。

提示：币友提供最新的区块链及比特币相关的资讯，同时提供维权曝光、区块链骗局等，如果您有需要曝光的事件，可以及时的联系我们！qq：3632357027，扫描下图二维码直达：