皆妙笔
投 USDT 跟单稳赚？42 万本金蒸发，才知是境外资金盘骗局
“平台说用 USDT 入金安全，还能拿拉新奖励，我把买房钱换成 42 万等值稳定币投进去，现在 APP 登不上，群主直接拉黑我了！” 广州的林女士展示着 USDT 转账记录，悔恨不已。这个宣称 “股票跟单 + 稳定币结算” 的 8 点量化平台，实则是仿造 “鑫慷嘉” 模式的境外资金盘，正用传销式拉新疯狂敛财，而崩盘跑路的征兆已全面显现。
一、传销式骗局：3 级套路让投资者沦为 “帮凶”
8 点量化套用 “鑫慷嘉” 的 “庞氏内核 + 传销架构”，以稳定币为诱饵构建拉新网络，迷惑性极具隐蔽性：
1.稳定币支付伪装合规：宣称“用 USDT 入金可规避外汇管制，资金直达境外交易账户”，诱导投资者通过 “上级代理” 兑换稳定币充值。深圳的张先生回忆：“客服说人民币转账不安全，让我把钱转给‘王经理’换 USDT，现在才知这是绕开监管的洗钱手段。” 而这与 “鑫慷嘉” 通过稳定币转移资金的套路完全一致。
2.9 级拉新奖励锁牢用户：设置“班长 – 营长 – 军长” 等层级，直推 1 人奖励 15 USDT，团队满 100 人升级 “团长” 可拿团队收益 30% 分成，与 “鑫慷嘉” 的兵团式架构如出一辙。武汉的刘女士透露：“为拿特斯拉奖励，我拉了 7 个亲戚入金，现在亲戚的钱全被套住，我成了罪人。”
3.虚假境外交易所背书：谎称“对接迪拜 DGCX 交易所”，提供的交易截图印有该所 LOGO，但 DGCX 官网明确声明 “未授权任何中国平台合作”，这与 “鑫慷嘉” 伪造境外交易所资质的骗局如出一辙。
二、境外实锤：稳定币撑起的洗钱黑网
深入调查发现，8 点量化的资金流转与人员架构完全境外化，犯罪特征确凿：
•服务器藏诈骗温床：通过技术溯源，APP 服务器位于菲律宾马尼拉，该区域与 “鑫慷嘉” 服务器所在地同为跨境诈骗高发区，14 个电诈窝点已被多国联合摧毁。
•USDT 洗钱流水线：投资者资金先经国内“代理” 兑换成 USDT，再通过 “混币器” 打散流向柬埔寨离岸账户，3 个月内转移资金超 2.4 亿元，与 “鑫慷嘉” 用稳定币跨境转移资金的手法高度吻合。
•传销团队境外操控：“军长” 级代理通过 Telegram 下达拉新指令，IP 显示位于缅甸果敢，且要求代理 “每周上报拉新数据，完不成扣奖励”，管控模式与境外传销团伙一致。
三、崩盘信号密集！这 4 个反常藏杀机
当前 8 点量化已进入崩盘前的 “最后收割期”，危险信号比 “鑫慷嘉” 爆雷前更明显：
1.USDT 提现被设门槛：要求“提现需先缴纳 20%‘跨境手续费’”，已有 500 余人缴费后仍未到账，客服以 “稳定币网络拥堵” 搪塞。
2.拉新奖励突增 3 倍：推出“直推 1 人奖励 45 USDT” 的紧急活动，甚至 “拉 3 人可返还 50% 亏损”，明显在填补资金缺口。
3.代理团队集体失联：多位“营长” 级代理突然注销微信，群内 “晒收益” 的托明显减少，仅余少数人发 “平台没问题” 的安抚话术。
4.关联平台同步失联：共用拉新体系的“量化稳赢” 平台上周关闭，投资者发现其 USDT 充值地址与 8 点量化完全相同，证实为同一团伙操控。
监管警示与维权指南
“鑫慷嘉” 200 万人受害的教训警示，早行动才能挽损。对此，央行反洗钱中心给出紧急建议：
1.固定稳定币证据：保存 USDT 转账哈希值、代理聊天记录、层级奖励规则，这些是认定传销的关键证据。
2.多部门同步举报：向派出所报案时，同步提交央行反洗钱中心与市场监管局材料，重点说明传销拉新与稳定币洗钱线索。
3.警惕代理二次诈骗：切勿相信“交保证金能优先提现” 的谎言，代理早已与平台串通分赃。
如今，8 点量化的 USDT 充值通道已关闭，“军长” 级代理全部失联 —— 这不是 “系统维护”，而是步 “鑫慷嘉” 后尘的跑路前兆！别再被 “稳定币安全”“拉新奖励” 迷惑，你的血汗钱正变成境外团伙的 “传销佣金”！立即转发，提醒身边人别当 “接盘侠”！
