皆妙笔一、骗局全景：三层架构打造 “高科技” 假象
1. 前端引流：AI 概念包装的洗脑话术
智链 AI 以 “量子 AI 交易系统” 为核心卖点，通过短视频平台投放 “AI 全自动炒股” 广告，宣称系统融合 “神经网络算法 + 区块链溯源” 技术，可实现 “7×24 小时捕捉多市场行情，历史回测胜率 92%”。其招商会常播放模拟交易大屏，展示 “单日盈利 15%” 的虚假操作记录，甚至伪造与某券商的合作协议增强可信度。
为降低入局门槛，平台设置阶梯式费用：1 万元 “系统使用费” 可解锁股票交易权限，3 万元升级 “期货量化套餐”，5 万元成为 “区域代理” 并获得发展下线资格，完全符合 “缴纳入门费” 的传销特征。
2. 中端运作：传销返利与数据造假双轨并行
-
拉人头激励机制
发展 3 名下线可返还 50% 系统费，下线再发展新成员可获其费用的 20% 提成，层级最高达 12 级。上海警方查获的话术剧本显示，代理需诱导受害者 “用亲戚账户多开单冲业绩”，部分受害者因发展亲友加入后平台崩盘，面临双重经济损失。
-
虚假交易后台
2025 年 10 月警方在嫌疑人窝点查获 23 台服务器，均存储着伪造交易数据的后台系统。技术鉴定显示，所谓 “AI 交易信号” 实为通过 Excel 随机函数生成，K 线图照搬真实市场行情但篡改交易点位，账户盈利数据可手动调整。
3. 后端变现：资金转移的隐蔽路径
投资者需将资金转入平台指定的第三方支付账户（多为个人账户挂靠的商户），资金到账后立即被分拆至 17 个省的 49 个银行账户，再通过虚拟货币交易洗白。据欧科云链 “链上天眼” 追踪数据，部分赃款最终流向境外赌博平台，追查难度极大。
二、铁证如山：警方通报与技术鉴定击穿谎言
1. 涉案核心数据（据 2025 年 10 月上海警方通报）
|
指标 |
具体情况 |
|
涉案金额 |
1.2 亿元 |
|
抓获人数 |
18 名核心成员（含技术、招商负责人） |
|
受害人数 |
超 2000 人，覆盖 29 个省区市 |
|
伪造设备 |
23 台虚假交易数据服务器 |
|
资金转移账户 |
137 个个人账户、26 个第三方支付账户 |
2. 关键证据链拆解
-
技术造假实锤
警方提取的平台源代码显示，其 “量子 AI 算法” 实为复制开源量化框架，仅修改参数名称，核心交易模块无法与真实证券市场对接。程序员受害者爆料，平台客服曾要求其 “忽略交易延迟问题，就说 AI 在优化策略”。
-
返利模式定性
根据查获的财务账本，平台 83% 的资金用于支付上线返利，仅 9% 用于维持运营，完全符合 “庞氏骗局” 的资金流向特征 —— 无任何实际投资行为，纯靠新资金填补旧窟窿。
-
虚假背书曝光
平台宣称的 “与某量子科技实验室合作” 纯属虚构，所谓 “专家团队” 照片均为网络盗图，其中 “首席 AI 工程师” 实为某保健品公司前销售。
三、受害者警示：三大典型陷阱与维权指南
1. 骗局三大迷惑性特征
-
技术术语障眼法
频繁使用 “量子波动、神经网络、去中心化交易” 等专业词汇，回避解释具体策略原理，对 “如何实现稳定盈利” 等问题以 “算法机密” 搪塞。
-
小额返利钓大鱼
初期给予 1%-3% 的小额返利，诱导受害者追加投资并发展下线，待账户余额达 5 万元以上时，以 “系统升级”“合规审查” 为由限制提现。
-
从众心理操控
在投资者群内安排 “托儿” 晒盈利截图，制造 “错过必亏” 的焦虑氛围，尤其针对有炒股经验但对 AI 技术不熟悉的中年群体。
2. 受骗后维权四步走
-
证据固定
保存充值转账记录、平台聊天截图、虚假宣传材料，重点标注 “稳赚不赔”“保底收益” 等承诺性表述。
-
警方报案
携带证据到户籍地或平台运营地派出所报案，明确控告 “诈骗罪”“组织、领导传销活动罪”，同步向市场监管部门举报虚假宣传。
-
资金追踪
通过银行打印资金流向明细，若涉及虚拟货币交易，可申请警方协调区块链安全公司（如欧科云链）追踪链上资金。
-
法律诉讼
联合其他受害者集体维权，委托律师提起民事诉讼，要求返还投资款并追究平台民事赔偿责任。
四、监管视角：AI 量化骗局的共性识别标准
结合智链 AI 案与同类案件，监管部门总结出三大预警信号：
-
收益异常
宣称年化收益超 20%，且以 “AI 技术突破” 为由解释高收益合理性；
-
操作封闭
不提供实盘交易接口，仅展示平台内虚拟账户数据，拒绝接入第三方行情软件验证；
-
模式涉传
将 “拉人头返利” 与 “投资收益” 挂钩，层级分明且奖励丰厚。
正如上海经侦民警在案件通报中强调：“真正的 AI 量化交易机构绝不会向普通投资者收取‘系统使用费’，更不会以发展下线作为盈利来源。任何披着科技外衣的传销骗局，终将被数据和证据戳穿。”
