皆妙笔“系统维护升级中”“服务器遭黑客攻击”“账户冻结需缴保证金”……
这些看似合理的解释，在岁末年初往往会变成无数投资者的噩梦。
数据显示，近五年来超60%的资金盘项目选择11月至次年1月崩盘跑路，受害者平均损失高达7.8万元，虚假网络投资理财类诈骗更是成为个案损失最大的诈骗类型 ！
今日总结近期咨询量暴增的23个涉诈平台，无论你是正在参与还是曾被邀请，都请立即核对、果断远离，守住辛苦一年的血汗钱！
1.假冒“国能”APP：
在多日延迟提现的情况下，平台终于找到“合适”的借口，全面禁止所有收益和投资行为，只发放一些根本提不出来的所谓的“绿色债券”，让参与者们聊以慰藉。
去年年底，该项目就是以同样的套路收割了一波，导致众多参与者损失惨重。又到年底，也到了“绿色债券”承诺分红的时候，相似的场景又再次上演，您还看不清楚么？
再次提醒一下，这就是一个假冒“国家能源集团”的诈骗项目，之前“国家能源集团”官网就已经多次发布过声明。他们没有开发过任何投资APP。
而且，该项目收款账户也不是“国家能源集团”对公账户，是来路不明的个人账户或与“国家能源集团”毫不相干的公司账户，实则就是诈骗洗钱，此外，APP的IP地址也显示在境外。种种迹象都表明，这就是诈骗。
2.奥拉丁（Origin）：
又名“起源”、“觉醒”，名字换来换去，但币价一跌再跌。
近年来，多地官方早就对该项目发布过风险提示。
2025年8月，“欧潭融媒”微信公众号发布《关于防范奥拉丁等虚拟货币交易炒作的风险提示》。提示中明确提到：不法分子以“虚拟货币”等名义，通过各种方式，诱骗投资者参与交易炒作“奥拉丁”等虚拟货币，涉嫌非法集资、传销、金融诈骗等违法犯罪活动。（点击↓下图查看全文）
而且，有专业人士透露，参与者的资金通过虚拟币充值，资金都全部流向柬埔寨诈骗园区内，只不过为了平台能持续运作，能够源源不断的忽悠参与者投入，操盘手没有把所有资金全部抽走，给这些“供血”的人一点希望而已。崩盘是必然。
3.套牌“数农国际”APP
假冒“阿里巴巴数字农业”，早期名为“阿里数农”，以“注册送100枚农业币”“高额返利理财”为诱饵，需通过第三方链接下载（未备案），收款账户非阿里对公账户，纯属诈骗。
4.“中国红413”扫描签到
前身就是已被公安部定性为民族资产解冻诈骗的“二五德生”，被全网曝光后，项目方更名换姓继续冒充国家部门忽悠参与者。
以高额扶贫金忽悠参与者扫码签到，完成各种任务。假借支持国货的名义，要求参与者通过某商城购买指定产品，致使用户产生诸多毫无必要的高额消费。
至于什么“购买五福衫集副卡”可获得“福雨”更是天方夜谭。
全是假的。
此前，已经有类似的组织被打击。
5.虚构的“圆梦行动”APP
公安部公布的78个民族资产解冻类诈骗项目之首，卷土重来后宣称“注册送338万补偿金+免费住房”，但网站架设在境外，APP可随意注册且带病毒。种种迹象都表明，这就是一个诈骗项目。
6.“终谷集团”
我国压根没有“终谷集团”这家公司，这完全就是骗子虚构的。
“终谷集团”的前身是“仁礼集团”，在被反诈公众号全网曝光后，才更名为“终谷集团”。该项目与上面提到的中国红413，还有冯宝成团队相似，通过所谓的扫码走通道获得福雨忽悠参与者，要求参与者上传个人关键信息，还要在某些平台上进行刷脸认证，实则就是骗取个人信息，倒卖个诈骗集团。
这就是典型的新型民族资产解冻诈骗。
7.虚构的“民生大事”APP
这是一个冒充国家部门的境外诈骗项目，谎称为参与者发放500-600万资助款，吸引用户下载“某言”聊天软件，非法套取个人信息。
最主要的是，一个号称“国家”项目的平台，IP地址却是一家已经注销的私人公司，收款账户也是来路不明的个人账户，种种迹象已经表明，这就是一个彻头彻尾的骗局。
8.“宝成团队”
又名“冯宝成团队”“保成团队”等等。
2024年初，公安部官方公布的78个民族资产解冻类诈骗名单，“智天金融冯宝成团队”就榜上有名，目前，依旧有不少参与者还在活跃。
我们也曾发布过文章和视频，详细曝光过这个团伙近年来的诈骗行径。
关于冯宝成，你不知道的秘密
“冯宝成团队”头子冯宝成是一个失信被执行人，给成千上万中老年人“发钱”是假的！
累死数千人！这是“民族资产解冻”诈骗“冯宝成团队”做的孽！
9.虚构的“国清汇”APP
7月中旬上线，冒充“中国扶贫基金会”“中国银行”“等正规机构名义，谎称“国家专项清算行动”的资产托管平台。号称可为“云数贸”“智天金融”等多个定性为诈骗平台的参与者办理退费，以此吸引参与者认购各种高息理财项目。APP下载提示未备案且携带病毒。
10.假冒的“投资中国”APP
今年这个名为“投资中国”的涉诈APP，出现过不止一次，但都有共同的特征。
1下载需要复制链接到第三方浏览器，2宣传是国家项目，但收款账户却是来路不明的个人或对公账户。
11.“数字人民币推广”
央行重庆分行曾发布紧急声明，凡是“有偿推广”数字人民币，全是假的！
辟谣！“成立数字人民币银行、招募数字人民币推广员”系谣言
关于防范“数字人民币投资返现、有偿推广”等新型诈骗的风险提示
12. 假冒“上合组织开发银行”APP
该项目打着“上合组织”的名义，前期一直宣传不收参与者一分钱，说是“扶贫”，没过多久就露出狐狸尾巴，推出虚假基金产品，以“上合黑金卡”为噱头套取用户信息和资金。
13.ebay
套牌诈骗。不法分子冒充某境外电商公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“香奈儿(Chanel)手镯”“KSWHEELSF22pro独轮车”“喜德盛(XDS)进阶型单车”“艾伦·布拉德利 ”等高额返利项目。
据网友反馈，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，收款账户为第三方个人，涉嫌传销、诈骗等违法行为。
14. “Cococat web3菠萝猫”
发行“CAT代币”“PSC”等虚拟代币进行质押、挖矿炒作。购买矿机后通过拉人组建团队获得高额收益。违反我国针对虚拟货币的相关法律法规。交易依赖USDT链上操作，流向不明，风险极高。
15. 虚构的“绿色经济转型”APP
冒充“国家项目”，以高额回报兜售虚假理财产品。邀请新人根据级别发放不同金额的“转型金”奖励。但用户注册需要上传身份证正反面，个人信息暴露无遗，风险极高。
最主要的是，该APP下载提示未备案且携带病毒，IP地址显示在境外，属典型骗局。
16. “双循环卡”扫描签到（在某私人平台签到）
不法分子冒充某部门的名义，声称参与者提供个人信息，扫描走通道，即可获得两张循环卡，每张有5万现金，可购买银行股权，随后每月可获得10万。涉嫌非法搜集个人信息、诈骗等违法行为。
17. 超级未来芯科技
冒充深圳某公司，虚构“算力 NFT” 系列理财产品，日收益率 0.5% 以上，资金 U 进 U 出，实名需身份证 + 人脸识别，疑似关联崩盘项目。
18. 套牌的“博发BF”
昨天（12月10日），有网友反馈，我们一直预警的“博发”平台，也正式崩盘了，平台以“APP卡顿、数据错乱”为由拖延提现。不过，目前看来是软跑路状态，很可能还会实施二次收割，请大家当心。
此前，已经有多地官方发布发提示，指出该平台就是冒用他人名义，以“点赞引流高额收益、保本稳赚” 为诱饵，要求缴纳保证金成为会员，靠拉人头计酬返利、设置多层级体系，涉嫌传销与非法集资；我们也多次曝光。
19. 煜志金融
据网友反馈，12月8日，煜志金融平台已经彻底崩盘跑路了。此前，该平台宣称12月8日的提现承诺也再一次食言，平台发布公告，要求所有关联账户缴存相当于账户总资产20% 的 “自证保证金”，并将提款手续费调整至 30%，声称后续无违规可恢复至 10%，实则是崩盘后的二次收割套路。请各位朋友醒醒，不要再相信骗子的谎言。
20. 安我股保
12月5日，有网友反馈，该项目经过多家媒体曝光后，已经无法提现，疑似跑路。
这个项目是类似“联众投”的股票跟单诈骗。不法分子冒充香港某公司的名义，制作散步APP，打着“炒股亏损全额赔付”、“月收益60%-100%”的旗号诱骗参与者加入。
今年8月1日，香港安我股保个公司就发布声明，证实公司信息被不法分子盗用，公司从未在香港和内地推出任何名为“安我股保”的产品。
21. 麻已科技
类似几年前的“黄金树”，就是一个东南亚诈骗项目。目前已无法提现，项目方每天开设线上会议宣传新模式，试图开启二次收割。
22. 凤凰潮
自媒体曝光“叶某”被抓后，平台已经无法正常运转。但不少网友反馈，为了稳定参与者，部分团队长可是一直没有闲着，一会声称被抓是假消息，一会又制作虚假录音谎称“叶某”已经被释放。甚至宣称本月10日将更改公司名称重新开网，这妥妥的就是为二次收割最准备！不管参与者们是否愿意相信，项目爆雷已是板上钉钉，逃避否认并不能解决任何问题。
而骗子正是看准了这时参与者们内心的恐慌，适时递出的一支“救命稻草”，不管真假，这根“稻草”都会让损失惨重的参与者“重拾希望”。可骗局终究是骗局，及时止损虽然不能挽回损失，却能阻止损失进一步扩大，希望各位参与者回归理智，不要再被骗子忽悠，守好自己的钱袋子。
23. 双合元界（先更名为XX国际）
11月12日，杭州市余杭区市场监督管理局经调查发现，该平台开发的““元界生活”APP，用户之间形成上下层级关系多达49层，充值才能进行后续积分兑换变现，所有下线消费金额均累计到其上线帮助上线等级的提升，违反《禁止传销条例》，因此做出罚款没收违法所得的行政处罚，罚没款合计7489093.78元。
网友反馈，目前已经更名。至于后续如何，我们拭目以待。
24. 虚构的“中数汇财”APP
打着“提现”幌子，强迫参与者向所谓的“中国儿童基金会”缴纳468元，否则将被“移除”。每日召开线上会议为参与者“洗脑”，使得众人为了保住账号被迫交钱。但收款方却与“中国儿童基金会”毫无关系，均为不同的第三方个人账户。
篇幅原因，我们就不一一举例，直接上涉诈项目清单，请逐个排查。
年底防诈核心提醒
1.正规投资需通过银行、证券公司等持牌机构，“保本高息”“日赚千元”全是陷阱，年化收益超10%且承诺保本的必是诈骗 ；
2.拒绝第三方链接/二维码下载理财APP，未在官方应用商店上架、需输入身份证+刷脸+私人转账的，直接拉黑；
3.国家从未授权任何平台开展“民族资产解冻”“扶贫高额补贴”，凡是要求“缴费激活账户”“刷流水”的，都是骗局；
4.遇平台拖延提现、要求缴“保证金”“解冻费”，或宣称“更名重开网”的，立即止损并报警，切勿相信二次收割谎言；
5.发现疑似诈骗，及时拨打110或96110反诈专线，也可通过“国家反诈中心”APP举报。
年底是骗子冲业绩的高发期，套路再变，核心都是“骗钱”。
