皆妙笔近年来，一些骗局借助高科技概念、热门投资风口或国家政策名义，精心包装，利用人们追求财富增值的心理，设计出极具迷惑性的诈骗陷阱。
它们或打着“人工智能”“区块链”“数字经济”等旗号，或虚构“官方背景”“企业信用”“名人站台”，以高额回报、稳赚不赔为诱饵，实则行非法集资、网络传销、金融诈骗之实，严重扰乱经济秩序，侵害民众财产安全。
我们对近期活跃及典型涉嫌违法违规的平台与项目进行了梳理与汇总。本资料旨在揭示其运作模式与欺诈本质，不构成任何投资建议。
一、 包装高科技或热门概念
1、AIDAv2：以“AI赋能”、“无损再质押”为噱头，承诺月收益高达30%，采用三级推荐模式，属非法金融活动。
2、“珠峰算力”：以“比特币挖矿托管”为名，伪造数据承诺高收益，实为依靠新入资金的庞氏骗局。
3、Minidoge：包装“闪电贷套利”、“GameFi”等概念的空气币项目，无实际生态支撑，国内交易属违法违规。
二、 以实物商品为媒介的传销盘
4、玉石抢购寄售：以玉石为道具，通过每日固定涨幅吸引炒作，利润来源于后续参与者资金，本质是网络传销。
5、以酒为产品的抢购寄售：模式与玉石盘类似，资金依靠私下转账，崩盘后难以追溯维权。
三、 套牌知名企业类传销与资金盘骗局
6、“聚某通”APP：与已崩盘的“赛博”等股票跟投项目套路一致，由“老师”带单，靠拉人头晋级，近期释放“转移平台”信号，警惕收割。
7、仁某医疗：打着医疗企业旗号，推出远超行业盈利水平的理疗产品理财，采用三级分佣模式激励拉新。
8、“博发BF”APP：以“点赞引流、保本稳赚”为诱饵，要求缴保证金并拉人头返利，目前已无法提现，正拖延时间转移资产。
9、“駿駿某投资”APP：冒充“名某集团”的虚假股票跟投项目，界面与已崩盘平台雷同，近期以“缴纳验证费”为由进行最后收割。
10、“希望之光有钱还”：采用众筹互助模式，声称缴纳1800元可层层瓜分解决债务，实为多层返利传销。
四、虚构个人或团体背书类
11、“人脉联盟（人脉创投）”APP：假借“张健”名义发行“人脉币”，宣称上市后可获高额收益，后以“控制大额提现”为由要求缴费，实为收割资金。
12、“私方老人”共同富裕骗局：虚构120岁“私方老人”设立基金会，声称缴费后可获高额分红及房产，资金通过USDT转移，难以追回。
13、“清风团队”：智天系列骗局，要求购买29元手机卡并下载指定购物平台购买高价商品。
14、“智天资本”APP：属于智天系列骗局。
五、冒充国家政策或官方机构类
15、“中数汇财”APP：以多种名义要求用户累计缴纳近2500元，后以“办理提现卡”为由再次索要3888元，提现承诺一再拖延。
16、“全民共富”APP：通过每日线上会议洗脑，诱骗用户甚至贷款投资，危害极大。
17、“两重宏利”APP：先以小额提现博取信任，后限制大额提现，要求缴纳1199元至2959元办理“联名卡”，并踢出质疑者。
18、“携老扶幼”APP：与“两重宏利”类似，以“提现卡激活费”为由收费，提现始终失败，缴费名目不断。
19、“中国民生”APP：声称投资可获年度分红，并邀请用户赴京开会，实为收割。
20、“投资中国”APP：针对中老年人群体，伪造取现视频，推出“基金确权”项目，收款账户均为第三方个人或公司。
21、“益慈善”APP：冒充财政部，以发放“爱华捐助”补贴为名敛财，被手机安全系统标记为诈骗应用。
22、“奔小康（华夏社区）”APP：虚构“小康银行”，以高息诱骗用户办理电子卡，后以折现为由套牢资金。
23、“云数房政”APP：冒充国家项目，以“免费发放房产”为名搜集用户个人信息。
24“智慧之家”APP：下载提示未备案且携带病毒，存在诈骗风险。
25、“富民计划”APP：以农村土地改革为名，要求办理“农业卡”并缴费，近期以高额拉新奖励吸引新人。
（本文内容基于近期风险项目整理，仅供参考，不构成投资建议。）
