皆妙笔李旭反传防骗团队筹备已久的新号「老李说骗局」已经上线！了解更多反传防诈知识，速速关注~
近日，网传“某搜”关联企业因涉嫌非法吸收公众存款罪被立案侦查。如果是真的，又将有一大批参与者过不好这个年了。
图源：探个路|财经公众号
我们注意到，在“问政四川”平台上，已有大批网友反映家人深陷其中，投入几万几十万元甚至贷款投资，从10月份开始就无法提现。
这再次为我们敲响警钟：高收益背后，往往是深不见底的陷阱。
在我们日常接收的咨询中，“被骗的钱还能要回来吗？”是最常见的问题之一。然而，在详细了解受害经过后，我们不得不遗憾地告知：追回损失，极其困难。
· 如果是境外诈骗（如“粤港澳大湾区”“国能”“鑫慷嘉”“健康启迪”等），诈骗团伙首脑和技术人员常隐匿海外，资金一旦转出，便通过专业洗钱渠道迅速转移，追踪难度极大。
· 如果是传销活动（如“1040工程”、民间互助理财等），资金已被上层人员层层瓜分，参与者本身也涉嫌违法，投入资金不受法律保护，追讨无门。
· 如果是非法集资（如“那啥树”“某搜”等），即便案件最终侦破，资金也往往早已被挥霍或转移，清偿比例通常很低。
官方也曾专门解答过“为什么骗子抓不到？”“为什么钱追不回来？”等公众关切的问题。
所以，事前预防远比事后追讨更重要。
唯有筑牢自身的反诈防骗意识，守好自己的钱袋子，才是最真实的保障。
以下几个都是近期咨询暴增的骗局清单，请务必警惕！
如果你或家人朋友接触过以下项目，请立即远离，切勿继续投入，防止损失扩大。
1. AK（AS/AP）：换皮收割的传销陷阱
从ACE到AS再到现在的AK/AP，靠着所谓的“平移”不断换皮，收割了一波又一波受害者，我们经常会收到网友反馈，被项目方单割钱拿不回来。
值得注意的是，今年上半年，中国裁判文书网还发布过一则关于AS（ACE）平台团队长涉嫌传销的刑事判决书，福建多名团队长被抓。
“AS（ACE）王牌理财”多名团队长因组织领导传销活动罪被抓
裁判文书中提到，这些人明知该平台以直接或间接发展的人员数量作为计酬或者返利的依据仍以高额回报为诱饵，积极发展下线会员。也就是说，他们明知道是传销，依旧为了私利不断忽悠他人加入！这也是目前全国多地AS团伙长的现状他们不顾下线的死活一旦下线不能继续供血，他们就会以各种理由进行单割。
2. 派币（π币）：瞄准中老年人的空气币骗局
Pi币自称由三个斯坦福大学毕业生创办，打着“零成本免费挖矿”为宣传点，声称用户只需每24小时点击一次手机应用内的闪电按钮，即可通过手机“挖矿”赚取Pi币。
吸引老年人的核心话术是：“Pi币现在便宜，将来就是下一个比特币”。为提升所谓的“挖矿效率”，项目方鼓励用户拉人加入。每邀请一人注册，原用户的“挖矿效率”就会提升，从而获得更多Pi币。
不少老人为此动员全家注册，甚至动用多部手机参与“挖矿”。
（2025年9月，经济观察报发文“Pi币盯上银发族 “零成本挖矿”或藏陷阱”。点击↓下图可查看全文）
而“免费”的背后，隐藏着更大的风险：注册Pi相关软件需提交身份证、人脸识别等敏感信息，导致隐私在网络世界裸奔。此外，近年来多地出现针对老年人的线下Pi币会议，宣称可将其持有的Pi币质押兑换成现金，每个Pi币约值200万元
，而参会者想要参与，需缴纳580元至上千元不等的报名费。
几年下来，真正靠“免费挖Pi币”赚钱的人寥寥无几。而项目方通过用户点击广告、买卖个人信息、拉新壮大，早已赚得盆满钵满。
所以说，“免费挖币”背后只是给项目方“免费打工”，让不法分子盯着“免费”人群无限收割。
前段时间，中国互联网金融协会等7家协会联合发布风险提示：π币等空气币无实质性技术创新，无明确的商业应用场景和价值，发行和运营机制不透明，欺诈和市场操纵问题严重，且常出现借其名义开展的传销、诈骗活动。
3. “国能”APP：假冒央企名号的连环收割
这个骗局最早可追溯至2022年，近两年愈发猖獗，马甲更是换了一茬又一茬：从“国能在线”“国家能源”，到“国能2024”“国能2025”“国能拓展中心”……骗子盗用国家能源集团的央企名号、商标和背景进行包装，虚构高收益能源投资项目，收割了一波又一波受害者。
更离谱的是，即便每年都上演“跑路收割”戏码，转年换个“系统升级”“政策调整”的借口，就能卷土重来，依旧有大批“死忠粉”趋之若鹜。他们无视App的IP地址在境外，忽略收款账户为来路不明的个人账户而非官方对公账户，对国家能源集团多次发布的辟谣声明更是视而不见…..
近日，又有网友反馈：“国能”再次开启收割模式！从限制大额提现，到推出所谓“绿色债券”，再到不断延期提现，骗子一步步拖延收割周期，试图榨干参与者的最后一分钱。
4. 云数贸、智天系列：创始人服刑仍有人追捧的“毒瘤”
这两个项目堪称互联网诈骗圈的“顽固毒瘤”，即便创始人张健、邓智天早已落网服刑，仍有大批“死忠粉”盲目跟风参与。只要听到“云数贸张健”“智天金融邓智天”的名号，就毫无防备投入资金，最终沦为待割的“韭菜”。
需要注意的是，为了忽悠受害者，骗子还利用AI制作张健、邓智天的数字人，谎称人已经出来的信息。不少中老年都无法分辨。
往期文章：
47名“智天”诈骗犯被移送起诉，创始人邓智天早已入狱，竟还有上百万老人抢着送钱？到底是谁再给骗局续命？
“智天金融”没落史，创始人邓智天已被判刑，伸向“天家人”的诈骗魔爪从未停止
严打民族资产解冻类诈骗！公安机关成功捣毁“圆梦行动”、“智天金融”“云数贸”等6个境外诈骗窝点
记住：所有打着智天金融邓智天、云数贸张健旗号的项目，都是诈骗！
5. “奥拉丁”：资金流向境外的虚拟币骗局
名字频繁更换，币价持续暴跌，多地官方已发布风险提示。
有专业人士透露，参与者资金通过虚拟币充值，最终都流向柬埔寨诈骗园区。只不过为了平台能持续运作，有源源不断的参与者投入，操盘手留部分资金制造“盈利假象”，崩盘是早晚的事。
6. 假冒“维尔利”APP：冒充正规企业，实施诈骗
此前我们曝光后，甚至遭遇项目方假冒律所进行的恶意投诉，其嚣张气焰可见一斑。
注意，该App无任何备案，收款账户为来路不明的个人账户或虚拟货币，不管是哪种方式，等收割那天，参与者所有资金都将打水漂，务必提高警惕。
7. 虚构“银龄行动”App：新型民族资产解冻类诈骗
这是近期出现的诈骗项目，目前处于推广阶段，打着官方的旗号，搜集用户个人信息，后续将开展精准诈骗。
中老年群体需格外警惕，切勿泄露身份证、银行卡等敏感信息。
类似的民族资产解冻诈骗项目还有很多，就不一一举例，直接上图。
以下这些项目都是境外诈骗，不要参与！
8. 抢购寄售类传销：“商品投资”外衣下的击鼓传花
这是一种以“商品投资”为幌子的新型网络传销骗局。它通常包装成抢购红酒、玉石、字画等虚拟或实物商品，并承诺转手即可赚取差价，其核心并非真实交易，而是一个无法持续的“击鼓传花”游戏。
↑近期关于抢购寄售平台的咨询（为避免被恶意投诉，只能屏蔽关键信息）
与合法电商的核心区别开
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商品本质
抢购寄售类传销：商品是道具。通常是玉石、红酒、字画等价格不透明的非标品。参与者不关心实物，只为转售获利。
合法电商/投资：商品是交易核心。具有真实价值与合理定价，以满足消费或真实投资需求为目的。
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盈利模式
抢购寄售类传销：依赖发展下线。利润主要来自新会员的入门费和交易费，形成“拉人头”的层级网络。
合法电商/投资：依赖真实销售或资产增值。利润来自真实的商品差价、服务费或市场价值增长。
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风险与结果
抢购寄售类传销：是零和游戏与庞氏骗局。需要不断有新资金进入维持，最终必然崩盘，绝大多数参与者血本无归。
合法电商/投资：存在市场风险。可能盈利或亏损，但并非设计上就注定让多数人亏损的骗局。
近年来部分打击案例:
涉案40亿！抓获28人！内蒙古警方破获“抢购寄售盲盒”网络传销案
扬法明理 | 涉案2.46亿余元 扬中法院审理一起“抢购寄售”新型传销案
央视新闻：文玩竞拍？新型网络传销！犯罪团伙境外搭建传销平台 多人获刑！
9. 1040传销：包装成“国家项目”的洗脑骗局
常打着“资本运作”“商会商务”“连锁经营”“连锁销售”“西部大开发”“中部崛起”等旗号，利用“五级三进制”“宏观调控”“98年新加坡引进”等话术为新人“洗脑”。常见的投资金额有，投资1份3800，投资10份33500，投资21份69800，投资31份102800，投资39份129200，投资41份135800。
10. “民间互助理财类”传销，1040的变种
不再宣扬“国家项目”，转而强调“模式互助”“公排跳排”，在高档酒店或出租屋洗脑，号称“不发展下线也能保本弹出”，迷惑性极强。但本质仍是靠新会员资金支付老会员“返利”的庞氏骗局，最终必然崩盘。
近期，网友反馈，在汉川市参与了一场传销大会，传销组织在星级酒店开宣传会，现场几百万人参与，宣称投资5万（小盘）19.6万（大小盘），出局可赚上千万回报。
另一位网友跟李旭反传防骗团队反馈，家人在四川眉山也加入了一个民间互助理财类传销骗局，天天想着如何拉人、如何翻盘、如何晋升。此前，我们已经多次曝光过这个传销骗局，这就是由山东49800传销演变过来的。请勿上当。
此类传销的参与者，都因为相信传销人员的忽悠“保本弹出”“没有一个受害者”而往往冲动投入，然而事实上，诸多参与者在经历几个月或者一两年之后，不仅没赚到钱，连本都回不来。想挽回损失，却被上线一拖再拖。
11. 雄安24375传销骗局
由“中绿”传销演变而来，打着“十四五规划共富”旗号，忽悠新人投钱加入，请勿相信！早在几年前，我们就曾亲自卧底过。
当地对于该团伙也是严厉打击。
警惕！雄安新区“十四五分享经济主平台”“24375”传销骗局：深度揭秘洗脑话术与套路
揭秘雄安新区“十四五分享经济主平台”24375传销骗局：虚假红利背后的陷阱
反诈提醒
所有诈骗、传销项目的核心套路都是“画大饼”——用“高回报”“保本无风险”“央企背景”等噱头诱惑你，最终目的只有一个：榨干你的钱包！
守住钱袋子的3个关键：① 不贪高收益，任何承诺“回报率超10%”的项目都要警惕；② 核实资质，正规投资、电商平台可通过官方渠道查询备案；③ 遇到疑似骗局，立即远离并拨打110或96110咨询举报。
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