皆妙笔随着信息技术的快速发展，各类金融投资活动日益频繁，一些不法分子也趁机利用公众对财富增值的渴望，借助互联网平台编织虚假项目，实施诈骗与传销等违法犯罪活动。
他们往往冒用知名企业、国家政策或热点概念的名义，通过伪造应用程序（APP）、虚构高额返利理财项目、承诺“民族资产解冻”或“快速致富”等方式，诱骗公众参与。
1、虚构的“健元交易所JEX”APP
民资资产解冻类诈骗。不法分子冒充“云数贸”传销组织的旗号，制作散布涉诈APP，声称发行数字货币“JYC”健元币，同时虚构推广“JYC .2026迎新特项”“JYC.引擎365”“QJCE启元”“JYC生生不息”等高额返利理财项目。
据网友反馈，参与该项目，需要通过链接到浏览器下载一个APP，该应用下载提示未备案，带病毒，充值收款账户为第三方个人，公司，涉嫌诈骗。
2、套牌的“远景未来”APP
期货跟单诈骗。不法分子冒充香港某公司的名义，宣传该公司是亚洲500强企业，主要从事期货，打着“聚沙成塔”的旗号，声称跟着公司专家“一键跟随”期货，参与该应用需要下载境外聊天软件，在该软件中，专家给出买卖时机，参与者在“远景未来”平台一键跟随即可获得高收益。
据网友反馈，该应用下载提示未备案，采用传销模式发展下线，参与该项目，只能通过虚拟货币交易，涉嫌诈骗、传销、洗钱等违法行为。
3、套牌的“銀河環球通”APP
虚假理财诈骗。不法分子冒充“中国银河国际”公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“股票市场”“期货市场”“国际债券”“民生经济”“资产管理”等高额返利理财项目。
据网友反馈，该应用只能第三方不知名链接在浏览器下载，下载提示未备案，充值收款账户为第三方个人、公司、虚拟货币交易，涉嫌传销、诈骗、洗钱等违法行为。
4、套牌的“丝绸之路/丝路国际”APP
虚假理财诈骗。不法分子冒充国企“丝路基金”公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“绿色基金”“绿色公约”“增值计划”“绿色建设”等高额返利理财项目。
据网友反馈，该应用无法通过正规应用商城下载，只能通过链接、二维码通过浏览器下载，下载提示未备案，收取款账户为第三方个人、公司，涉嫌诈骗。
5、套牌的“鸿蒙AI钱包”APP
民族资产解冻类诈骗。不法分子冒充某知名企业、某机构的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广高额返利理财项目实施诈骗。
6、套牌的“鸿蒙AI钱包”APP
民族资产解冻类诈骗。不法分子冒充“华为公司”的名义，打着“数字金融”“鸿蒙生态建设数字人民币国家化”等旗号，制作散布涉诈APP，声称实名注册即可获得20万数字人民币，邀请他人实名注册可领取USDT虚拟币，开通“鸿蒙AI钱包”“鸿蒙金卡”，称该金卡全球180多个国家可以使用。
据网友反馈的资料，该应用只能通过第三方链接下载，下载提示未备案，涉嫌非法搜集个人信息、诈骗等违法行为。
7、虚构的“全民富强”APP
民族资产解冻类诈骗。不法分子冒充某知名人士的名义，打着投资“乡村振兴、新能源、计酬建设”等旗号，制作散布涉诈APP，虚构推广“全民富强”高额理财项目。
据网友反馈的资料，该应用只能通过链接、二维码、安装包下载，下载提示未备案，带病毒，采用传销模式发展下线，收款账户为个人、第三方公司，涉嫌传销、诈骗、非法搜集个人信息等。
8、虚构的“全球发展”APP
该诈骗下载提示为诈骗软件，禁止参与者下载，但骗子让参与者打开手机飞行模式进行下载。
9、虚构的的“民生大事”APP
民族资产解冻类诈骗。不法分子冒充某“机构”的名义，声称发放“扶贫款”的旗号，制作散布涉诈APP，引诱参与者实名注册，涉嫌非法搜集个人信息，诈骗。
10、山东威海“阳光工程”1040传销
模式：该传销组织打着“阳光工程”“资本运作”“连锁经营”等旗号，鼓吹投资69800元加入该组织，根据五级三阶制模式发展下线，出局可以获得1040万元的回报。
11、河北“中绿平债”2900传销
模式：该传销组织打着可以消除债务、贷款，清楚违法记录等旗号，声称缴纳2900元至43500元加入中绿传销组织，发展下线，出局可以获得180万元至1.5亿元的回报。
12、陕西宝鸡“化妆品”2900传销
模式：该传销组织打着“直销”“网络营销”等旗号，声称与某公司合作，缴纳最低2900元购买一套化妆品、保健品加入该组织，办理一张有序而无形的“营业执照”，发展两个人即可走向成功，出局可以获得180万元的回报，缴纳费用越多，收益越高。
（本文内容基于近期风险项目整理，仅供参考，不构成投资建议。）
