皆妙笔近年来，随着互联网技术的发展和金融创新的推进，各类新型诈骗与传销活动也呈现出隐蔽化、专业化和规模化趋势。
不法分子假借国家政策、重大项目或冒用某知名国企、公司的名义，通过虚构高额回报、编造“民族资产解冻”“国家扶持项目”等话术，诱骗网友参与所谓的“投资理财”“公益项目”或“补贴项目”。
1、虚构的“财数信托宝”38000传销
民族资产解冻类诈骗。不法分子打着“中国梦项目滞留资金确权、备案、下发”的名义，声称将有506万亿-1200万亿专项帮扶金下发，引诱参与者实名注册，即可获得 50—100 万元下款补助金。
该项目从上个月中旬开始宣传，所谓的中国梦项目中很多都是被定性为传销、诈骗的软件，如“云数贸”“中国农资”等，该软件上线，下载方式只能通过链接下载，下载提示未备案，涉嫌非法搜集个人信息、诈骗。
2、套牌的“国能”APP
虚假理财诈骗。不法分子冒充国家能源集团公司的名义，虚构理财高额返利项目实施诈骗。
近日，该项目已经彻底无法签到、投资、提现，声称要等到3月1号才能回复正常，很多参与者已经醒悟！
3、套牌的“中国政企”APP
网友反馈，一个冒充“中国政企合作基金”公司的诈骗项目，近日一直打着公司要上市的名义，引诱不明真相的群众进行投资。
虽然该公司多长发布声明，提示广大网友该公司从未与任何主体合作或者授权任何主体开设“线上投资平台”，但一些参与者痴迷于高收益的回报，坚信不疑！
4、虚构的“海南自由贸易港”APP
民族资产解冻类诈骗。不法分子冒充海南某部门的名义，制作散布涉诈APP，声称实名注册即可获得300万元投建金，发展下线赠送投建金、股权、商品房等，同时推出“运作建设”“旅游建设”“教育建设”“医疗建设”等日收率高达3%-20%理财项目。
据网友反馈的资料，该应用只能通过未知名链接、二维码下载，下载提示未备案，带病毒，采用传销模式发展下线，收款账户为个人、第三方公司、涉嫌传销、诈骗等。
5、虚构的“中华粮仓”APP
民族资产解冻类诈骗。不法分子冒充发某委的旗号，制作散布涉诈APP，声称实名注册送10万复兴保障金，推出“粮票”“肉票”“油票”等项目，参与者需要缴纳费用开户粮本等，发展下线可晋升，领取更多“复兴保障金”、粮票等。
据网友反馈的资料，该应用只能用第三方链接、安装包下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，收款账户为个人、第三方公司，涉嫌非法搜集个人信息、传销、诈骗等。
6、虚构的“中国制造”项目
7、虚构的“提振消费”项目
民族资产解冻类诈骗。不法分子冒充某部门的旗号，打着“提振消费”的旗号，声称要发放1.2万亿消费补贴金，参与者实名注册建档立卡，可领取生育、农业、养老等消费补贴金。
据网友反馈的最新资料，该应用下载提示：诈骗软件，禁止下载！涉嫌非法搜集个人信息、诈骗。
8、套牌的“中国数贸CDTT”APP
虚假理财诈骗。不法分子虚构某公司，声称该项目是商务部统筹领导的一项数字化经济计划，早期推广“数字服务”“数商扩消行动”“农村电商”等高额返利理财项目，后期声称该项目要上市，不让参与者提现，最近让人以上市为由继续忽悠参与者。该应用下载提示未备案，带病毒，收款账户为个人，第三方公司，涉嫌诈骗。
12月山东“泉城金融卫视”发文《关于“中国数贸”APP投资理财存在风险隐患的提示》，提示广大网友，涉嫌诈骗或者其他非法金融活动。
9、河北邯郸化妆品传销
模式：该传销组织打着“直销”的旗号，声称与某公司合作，以销售保健品、化妆品的名义，让人购买产品成为该组织的一员。内部宣讲：三商法、几何倍增、人际口碑、无限代累积制、出局制等。
该组织以网恋交友、介绍工作、网上招聘等方式，将人骗至该地进行进行洗脑，鼓吹最多缴纳2900元加入，上总每月23.8万元的工资，出局可以获得上百万的回报。
10、河北中绿平债传销
模式：该传销组织打着“化解债务”“消除违法记录”等名义，引诱他人参与“中绿”传销组织，鼓吹缴纳2900元至43500元加入该组织，晋升到一定级别，即可平掉债务，出局还可以获得1.5亿元的回报。
（本文内容基于近期风险项目整理，仅供参考，不构成投资建议。）
