皆妙笔近期，包括套牌“BP石油”、虚构“富民计划”在内的多个投资平台集中爆雷，再次以沉重的代价警示我们：天上不会掉馅饼，反常高息之下必有险诈。
1、套牌“BP石油”
网友反馈，一个名为“BP石油”的理财项目崩盘跑路，无法正常提现，APP打不开。该项目我们在11月9日已发文《紧急预警：套牌知名企业诈骗频发！这8个“投资”APP正在诈骗！》，提示广大网友这是诈骗软件，没想到元旦刚过没几天，就跑路了！
该项目系不法分子冒充境外BP金控公司的名义，制作散布涉诈APP，虚构推广“油田板块”“新能源板块”“化工板块”等日利率高达1%~2%理财项目实施诈骗，充值方式为虚拟货币，涉嫌诈骗、洗钱等违法行为。
2、套牌的“跨境之星”APP
网友反馈，此前反馈的一个名为“跨境之星”的孵化电商的理财项目，停止运作，红利暂停发放，疑似跑路。
不法分子冒充某公司的名义，打着孵化“跨境电商”的旗号，制作散布涉诈APP，以托管账号为名兜售虚假投资理财产品，年化超360%。
发展下线设置以托管账号为名兜售虚假投资理财产品，年化超360%。设置多级奖励机制，属庞氏骗局。等多级奖励机制，收款账户为个人、第三方公司，属庞氏骗局。
3、虚构的“富民计划”APP
不法分子冒充某部门的旗号，声称发放900亿资金，要求参与者实名注册，随后以购买产品提现、开通智慧钱包提现、购买产品提现等七次缴费理由，最近这一次是让参与者缴纳费用开通“提现手续费”！
该应用无法通过应用商城下载，下载提现未备案，提示高风险诈骗软件，充值收款账户为个人、第三分公司，涉嫌非法搜集个人信息、诈骗等违法行为。
4、虚构的“智能中国”APP
不法分子冒充某部门的旗号，打着“人工智能+”名义，制作散布涉诈APP，声称实名注册，缴纳激活费可领取2025津贴，推出“中智科技”“红利前置”“新生活”“智能优选”等高额返利理财项目。
该应用无法通过应用商城下载，只能通过未知链接下载，下载提示未备案，采用传销模式发展下线，充值收款账户为个人，涉嫌非法搜集个人信息、诈骗、传销等违法行为。
5、虚构的“民生保障”APP
不法分子冒充某部门的旗号，制作散布涉诈APP，声称实名注册提供个人信息，推出“民生福祉”“民生红利”“强国之策”“民生基石”等高额理财项目，投资可领取万元的民生保障金，补助金等。
该应用无法通过应用商城下载，下载提示未备案，充值收款账户为个人、第三方公司，涉嫌非法搜集个人信息、诈骗等违法行为。
6、虚构的“数字钱包”项目
不法分子冒充“发改委”的旗号，声称发放3.5万亿元惠民补贴专项资金，要求参与者实名注册，提供个人信息，缴纳费用开通“数字钱包”可兑换“惠民补贴金”，同时开通“养老服务补贴”“健康医疗服务”等项目。
该应用只能通过未知链接下载，下载提示未备案，带病毒，收款账户为个人、第三方公司，涉嫌非法搜集个人信息、诈骗等违法行为。
7、四川绵阳“资本运作”38000
模式：该传销组织冒充“北京新时代”公司的旗号，打着直销的名义，引诱参与者缴纳38000元费用加入该组织，内部宣讲传销惯用“五级三阶制”制度，宣传出局可以获得500多万的回报。
北京新时代公司多次发布声明，告知广大网友，有不法分子假借我公司名义以“资本运作”“西部大开发”“灾后重建”等各种所谓投资项目为幌子，从事违法传销诈骗活动。
8、湖北武汉“连锁经营”项目
模式：该传销组织打着“连锁经营”“资本运作”“阳光工程”等旗号，宣称该项目是国家项目，采用五级三晋制，几何倍增，鼓吹投资69800元加入该组织，发展下线，出局可以获得1040万元的回报。
9、宁夏“西部大开发”项目
模式：该传销组织打着“西部大开发”“人力资源双向扶贫”“资本运作”等旗号，鼓吹投资33500元加入该组织，上总去深圳领“黄金”等，出局可以获得300万元至500万元的回报。
（本文内容基于近期风险项目整理，仅供参考，不构成投资建议。）
