皆妙笔李旭反传防骗团队筹备已久的新号「老李说骗局」已经上线！了解更多反传防诈知识，速速前往~
近期，多地出现以“高额回报”或“政策补贴”为名的虚假理财与传销骗局。其共同特点包括：虚构政府背景、承诺不切实际的收益、设置拉人头返利机制、诱导使用虚拟货币逃避监管，或通过未备案的APP进行资金交易。为保护财产安全，请大家切勿轻信所谓“稳赚不赔”“短期暴富”等话术，对任何要求提前付费、转账至个人账户的投资项目保持警惕。
一、虚假投资理财骗局
冒充官方机构、伪造政策文件、前期小额返利、后期以“授权费”“解封费”等理由阻挠提现，或直接失联跑路。所有涉及转账至个人账户、要求虚拟货币交易、APP未在官方应用市场上架或未备案的“投资”，均为高危信号。
1、套牌“贝莱德BRC”APP
有网友反馈，去年5月经人介绍参与名为“贝莱德”的基金理财项目，前期每日返利，随后加大投资。但从本月起无法提现已超半月。
该项目以“投资送虚拟币”为名诱导投资，网站IP为动态地址，虚构推广“贝安德”“AAVE-ETF”等年化收益高达9.7%-1475.2%的理财产品进行诈骗。
提醒： 近期该平台“负责人”以“购买BRC虚拟货币”或“缴纳2800元重新投资”为提现条件，疑似进入最终收割阶段，其他团队负责人已失联。
2、“AVALON（阿瓦隆）链动未来”APP
以“零撸挖矿”为噱头，炒作“AVS生态币”，宣传月静态收益达30%，并设置10代推广佣金鼓励拉新。
提醒： “零撸”每日仅获约0.3元收益，提现门槛高达100元，且长时间不拉新会被封号。其本质仍是诱导投资、发展下线的资金盘。
3、“Auryss奥瑞斯”APP
该平台等级多达13层，下载时即弹出“高风险”提示。上线以来多次“单割团队”，封号理由随意，包括提现金额超过充值额、不发展下线、交易频繁等，导致用户本金与收益一夜清零。
提醒： 资金交由此类来历不明、规则随意的境外平台操控，风险极高，本质仍是骗取本金。
4、“九某某瑞恒指跟单”平台
宣称由“专业老师”带单操作恒生指数，承诺“买涨买跌都能赚”，套路与已崩盘的“众期科技”类似。
提醒： 恒指波动受多重因素影响，不存在长期稳赚策略。所谓“跟单”实为将资金置于虚假平台，最终通过滑点、宕机、封号等方式收割。
银保监曾提示：收益率超过6%即应警惕，超过8%风险很高，10%以上可能损失全部本金。
5、“WeLab智还”APP
假借“智能信用卡代还”名义，实为分红型资金盘，划分5个专区，日利率1.5%-2.5%，按会员等级确定收益。
提醒： 该平台无实际代还业务，靠新用户充值支付老用户“分红”，属借新还旧。下载时已提示高风险，请务必远离。
6、套牌的“弘某短剧”APP
冒用某公司信息，以短剧投资为名推出虚假理财产品，以高回报吸引投资。根据拉人数划分会员等级，发放每日分红及月薪收益。
提醒： 短剧行业回报周期透明，无法支撑“稳赚日返”。投资款并未进入公司对公账户，而是流向第三方个人或公司账户，风险极高。
7、“RCIF（中俄贸易基金）”APP
蹭“中俄贸易”热点，虚构国家背景，以超高收益理财诱人入场。通过拉新数量划分等级，并依据直推人数、团队业绩晋升团队长，刺激用户发展下线。
提醒： 该平台鼓励使用USDT充值，便于资金转移与洗钱。一旦崩盘，虚拟货币难以追溯，投资者维权困难。
8、套牌“摩根格雷基金”
假冒国际投行摩根名义，虚构“管理资产50亿美元”等背景，推出“稳健理财”，100U起投，日收益0.4%-1.4%，年化超500%。
提醒： 该项目要求通过USDT私下转账入金，并以“拉新奖励、团队返利、房租补贴”等方式拉人头，是典型资金盘。虚拟货币出入金追查难度大，我国明令禁止相关交易炒作。
9、套牌“创科HKIT”APP
冒用香港某公司名义，借“AI技术”概念推出分红式资金盘，投资周期5天至一年以上，全程U进U出无监管。充值收款方为第三方个人或公司，与“创科”无关。
提醒： 该软件IP地址在境外，未备案。去年已出现“单割”情况，目前愈演愈烈，部分用户被要求充值“风险核验”后仍遭二次收割。
10、套牌“永安国际”APP
冒用香港“永安国际”公司名义制作虚假APP，推广“期货”“基金”等日利率0.49%以上的高返利项目。
提醒： 该APP无法通过应用商城下载，未备案，资金U进U出缺乏监管，请远离。
11、“绿色·能源”APP
冒用“国家绿色可再生能源信息管理中心”名义，伪造政策文件，以“15万元推广补贴”为诱饵吸引参与者加入，推广虚假“绿色电力证书”。
近期又要求缴纳500-3000元不等的“授权费”才能提现。
提醒： 年底各类骗局进入“收割期”，参与者请及时止损。
12、“惠农惠民”APP
蹭“惠民惠农”政策热点，谎称发放5万元补贴，诱导用户下载并推广所谓理财产品，要求缴纳396元“核验费”。收款账户多为个人或第三方公司，且该APP未在工信部备案。
提醒： 政府补贴发放均有官方渠道公告，不会要求支付“核验费”至个人账户。任何未备案、涉及资金支付的APP，均存在安全隐患与合规风险。
13、虚构的“央储统清/民债清查/统清化债”APP
不法分子冒用“工信部”名义制作涉诈APP，以“帮助追梦人清除债务”为幌子，宣称实名注册即可获得168万元“清债金”，并推出“统清同心护航”“央储稳进”等高收益理财项目实施诈骗。
该软件无法通过正规应用商城下载，仅能通过境外链接（IP地址显示为香港）在浏览器中安装，且安装时已被提示为“未备案的诈骗应用”。
提醒： 近期诈骗方以“缴纳3980元专项保障金方可提现”为由进行最后收割，请勿相信。
二、传统传销组织
以“低投入高回报”诱骗入门费，通过线下集会、曲解政策、编造背景等方式洗脑，鼓励发展下线获取提成。传销不产生真实价值，收益完全来自后来者资金，最终必然崩盘。切勿参与任何要求缴纳入门费并发展下线的所谓“项目”。
14、宁夏石嘴山“33500”传销
常以“人力资源双向扶贫项目”“西部大开发”为名，鼓吹投资33500元，出局可赚300-500万元；投资4单（134000元）出局可达1200-2000万元。通过曲解当地地标建筑寓意，将其伪造成“国家项目”进行洗脑。
15、河北“中绿平债”传销
以“平债”“消除不良信息”为名，诱骗新人缴纳2900-43500元加入，谎称达到一定级别可清债并获最高1.5亿元回报。另有变种以“众融股权投资系统”为名，收取3800元投资。
提醒： 传销不可能帮你平债，只会让你债上加债。
16、山西晋中“49800”传销
常以“民间互助理财”“分享经济财富论坛”为名，在高端酒店组织集会。宣称缴纳49800元加入，按A、B、C1-C3层级发展，出局可获450万元。有网友缴费后要求退款被拒，方知受骗。
17、成都龙泉驿“1040”传销
通常以“资本运作”“连锁经营”“西部大开发”等为名，利用“五级三阶制”“宏观调控”等话术洗脑。常见投资金额为21份69800元，宣称出局可赚1040万元。近期有网友险被网恋对象诱骗加入。
18、四川绵阳“假新时代”传销
冒用央企“新时代”名义，拼凑视频、新闻伪造“国家项目”，近期亦以“平债”为名吸引新人。
19、河北衡水“001主平台”传销
打着“国家项目”“分享经济”等旗号，鼓吹投资2900元出局赚180万元，投资43500元出局赚1.5亿元。
20、安徽滁州“29份69800”传销
以“国家政策”为幌子，要求投资29份69800元，采用“五级三晋制”发展下线，宣称出局可赚1040万元。该组织可能由江苏句容地区扩散而来，目前规模约300人，集中分布于滁州五一富力新城附近小区。
（本文内容基于近期风险项目整理，仅供参考，不构成投资建议。）
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