皆妙笔
近期，股票跟单和虚拟币投资领域的诈骗活动频发，14个新近曝光的骗局手段层出不穷，令人防不胜防。这些骗局中，既有假冒国企和华尔街机构的虚假平台，也有资金盘崩盘后二次收割的恶劣行径，甚至专门针对中老年人和投资新手，设计“导师带单”“高收益理财”等诱人陷阱。
这些项目往往通过拉新来维持资金链，或利用虚假背景包装成庞氏骗局。目前，已有多个平台出现封号、限制提现的情况，投资者需高度警惕，避免陷入骗局。
1. 佰某康：股票跟单的庞氏骗局
佰某康以“导师带单炒股”为幌子，通过百汇通公会设定严格规则，如每日上线学习、在特定APP上一键跟单等，并虚构“南丰集团旗下合规平台”等背景，宣称月收益高达60%。然而，这不过是编造的谎言，其本质是拆东墙补西墙的庞氏骗局。目前，该平台已开始对不推广者封号，仅允许持续拉新的团队正常提现，崩盘跑路风险极高。
2. 套牌“优科创/优利商务/LDC”APP：数据清空与高额手续费
该APP数据已清空，强制用户按底仓金额认购股份，否则将被清除。即便认购，提现手续费也高达70%，后续高层极可能跑路，属于崩盘后的二次收割。
3. 星辉资产：传销与洗钱的温床
星辉资产由“亚盟联盈”“贝安盈”更名而来，要求用户充值虚拟币进行“投资”，并设层级奖励拉新。该平台会对无拉新能力的用户封号，收益完全依赖新人资金，涉嫌传销与洗钱。
4. 卡贝资本：华尔街的虚假幌子
卡贝资本谎称来自美国华尔街知名投资机构，用户需链上充值USDT进行股票跟投。然而，其APP仅能通过第三方链接下载，未备案且带病毒，IP地址与其他高风险股票跟投项目一致，疑为同一团伙操作。
5. 有某生活：消费返利的传销骗局
有某生活以“店主权益”为幌子，先设消费门槛，再通过多级返利机制诱导店主疯狂拉新。该平台用新成员的“消费贡献金”支付老成员收益，营造“躺赚”假象，实质是借“消费返利”包装的传销骗局。一旦新增不足，便会崩盘，让多数参与者血本无归。
6. “民生福祉APP”：套取个人信息的陷阱
打着国家旗号的“民生福祉APP”，宣称实名注册或邀请新人可获1万元“普惠基金”。然而，该APP未备案，正以福利套取个人信息，投资者需谨慎对待。
7. ARAVALI：虚假投资的高收益陷阱
ARAVALI是虚假投资理财项目，收益率远超市场正常水平。交易通过USDT链上充值，资金流向不明且不受法律保护。该平台按拉新人数和建仓金额划分会员等级，收益依赖新人投资款，是典型庞氏骗局。
8. AILIQUID交易所：AI驱动的谎言
AILIQUID交易所宣称“AI驱动去中心化”，实则为资金盘。该平台设静态质押和动态拉新奖励，按团队业绩分级分红，涉嫌诈骗与传销。
9. Golden Link：冒充金链资本的非法活动
Golden Link冒充“金链资本”，理财产品日利率极高，推荐新人有额外奖励。然而，该平台已开始单割多个团队，崩盘风险高，且永丰公安曾发文提示其非法金融活动风险。
10. MICRO微易：AI交易系统的静态收益骗局
MICRO微易忽悠会员购买梯度配套，号称通过“AI交易系统”获静态收益。该平台设多级代理体系，按发展人数和投资金额计酬，并违规发行“MEC”代币并承诺升值。然而，我国对虚拟币相关业务持明确否定态度。
11. “改革圆梦”APP：政审费与认证补贴的骗局
“改革圆梦”APP要求参与者缴纳“政审费”和认证补贴，声称可领高额款项，还以津贴、家电等刺激拉人头。然而，已有参与者缴费近2000元仍无法提现。
12. 中华民族扶贫：308万扶贫金的谎言
打着“国家”旗号的中华民族扶贫项目，称实名注册可领308万扶贫金，发展下线能领取房产。然而，该平台涉嫌非法搜集个人信息和诈骗，申请“扶贫金”无需审核，拉新获数字人民币也无法提现。
13. 假冒“华润钱包”APP：虚假慈善捐赠的诈骗
假冒“华润钱包”APP冒用华润集团名义，谎称“发放980万元扶贫支票”，通过虚假“慈善捐赠”名义诱导用户信任，后续以各类费用实施诈骗。该网站搭建于美国，仅需编造电话号码即可注册，无真实身份核验。
14. 国能APP：假冒国家能源集团的骗局
国能APP假冒国家能源集团的旗号，虚构投资理财项目，通过高额返利的方式吸引用户投资，主要目标人群是中老年人。该平台APP通过非法链接下载，下载时有病毒提示；投资汇款转到个人账号或第三方对公账户；国家能源集团官网已多次发声明证明其诈骗本质。
如何一眼辨别真假？
·下载方式：APP不是通过正规的应用商城下载，而是通过非法链接下载，且下载时会有病毒提示。
·汇款账户：投资汇款不是转到正规对公账户，而是不同的个人账号或是不相干的第三方对公账户。
·官方声明：关注相关企业官网声明，证明其诈骗本质。
小编提醒：不要相信一夜暴富的神话，更不能信天上会掉馅饼。掉下来的往往都是陷阱。远离互联网项目，踏实干好自己擅长的本职工作才是正道。
