当心！这些“国家级”投资平台，背后竟是黑色产业链？

最近，不少朋友在后台留言询问：为什么一些号称“国家重点项目”的APP，收款账户却是个人银行卡或名不见经传的小公司？今天我们就来揭开这层伪装。

实名制时代，骗子如何逍遥法外？

“电话卡实名、银行卡实名，那些收款账户总不能是假的吧？”——这是很多受害者的共同疑问。事实上，诈骗团伙早已形成完整的黑色产业链。

近期多地政法公众号发布的案例显示：

• • 有人以500元出售全套营业执照+对公账户

• • 有人以1500元单独售卖营业执照

• • 银行卡租赁价格低至800元/张

这些被交易的证件和账户，最终都流向了网络诈骗领域。

“两卡犯罪”——诈骗的温床

所谓“两卡”，即手机卡和银行卡。如今还延伸至微信、支付宝等第三方支付账户。

触目惊心的现实：

• • 在校学生为赚零花钱出租银行卡

• • 重病患者为医药费出售身份信息

• • 老年人被诱骗提供身份证复印件

诈骗分子专门寻找这些社会弱势群体，利用他们的真实身份信息注册各类账户，作为诈骗工具。

为什么诈骗账号封不尽？

以近期活跃的“中数汇财”项目为例：

• • 每天使用不同的腾讯会议号直播

• • 一个账号被封，立即启用新账号

• • 注册用的手机卡全部来自非法渠道

这种“打一枪换一个地方”的方式，让平台方防不胜防。

这些项目都是骗局！

如果您遇到以下平台，请立即远离：

1. 1. 假冒“泓基控股”APP

• • 近期以“办理清卡证”为名索要身份证照片

• • 实为收集个人信息用于其他诈骗

2. 2. “国能”APP

• • 假冒国家能源集团名义

• • 以认购“能源积分”为诱饵

• • 收款账户均为不明来源的个人和公司账户

3. 3. “共建大湾区”等系列APP

• • 包括生态优投、数农国际、奥园等

• • 共同特征：收款账户频繁更换

• • 均为个人微信、支付宝收款

如何识别这类骗局？

记住这三个关键特征：

✅ 收款账户为个人或不明公司✅ 限时促销，制造紧迫感✅ 要求上传转账截图

一旦发现以上任何一点，请立即停止操作！

防范建议

1. 1. 关注官方反诈宣传，了解最新骗局

2. 2. 在中国裁判文书网查看相关案例

3. 3. 绝不向陌生账户转账

4. 4. 保护好个人信息，不轻易提供身份证复印件

切记： 任何真正的国家项目都不会通过个人账户收款。遇到可疑投资平台，多一分警惕，少一分损失！

本文基于多地政法机关公布案例整理反传防骗，我们与你同行